رسک مینجمنٹ

رسک مینجمنٹ طے کرتی ہے کہ آپ ایک سال بعد بھی ٹریڈنگ کر رہے ہوں گے یا نہیں۔ بات نقصان سے بچنے کی نہیں؛ نقصان اس کام کا حصہ ہیں۔ بات یہ یقینی بنانے کی ہے کہ کوئی ایک ٹریڈ، اور کوئی برا ہفتہ، ایسا نقصان نہ کر سکے جس سے آپ سنبھل نہ سکیں۔

یہ راستہ چار اسباق پر مشتمل ہے، اس ترتیب سے: ٹریڈ کا سائز کیسے طے کریں، اس سے کیسے نکلیں، کیسے پہچانیں کہ آپ کی حکمتِ عملی میں واقعی کوئی برتری (edge) ہے، اور اس ایک عادت کو کیسے روکیں جو کسی بھی بری حکمتِ عملی سے زیادہ اکاؤنٹ تباہ کرتی ہے۔ ہر سبق دس سے پندرہ منٹ کا ہے۔

اس ترتیب سے پڑھیں

1. 1ٹریڈنگ میں رسک کا انتظام کیسے کریںیہاں سے شروع کریں۔ دو فیصلے اور ایک تقسیم: کتنا رسک لیں، اسٹاپ کہاں لگے، اور وہ حساب جو آپ کو پوزیشن سائز دیتا ہے۔
2. 2ٹریڈ سے کب نکلیں (اور بہت جلدی نکلنا کیسے روکیں)نکلنے کے تین طریقے، سب انٹری سے پہلے لکھے ہوئے، اور منافع والی ٹریڈز جلد بند کرنا آپ کے لیے درکار ون ریٹ کیوں بڑھا دیتا ہے۔
3. 3کیسے جانیں کہ آپ کی ٹریڈنگ حکمتِ عملی واقعی کام کرتی ہےپانچ اعداد فیصلہ کرتے ہیں، اور آپ کے اکاؤنٹ کا بیلنس ان میں شامل نہیں۔ ایکسپیکٹنسی، سیمپل سائز اور معمول کے ڈرا ڈاؤن۔
4. 4ریوینج ٹریڈنگ کیسے روکیںیہاں ختم کریں۔ وہ رسک جو خود آپ کی طرف سے آتا ہے: چھ میکانکی اصول جو آپ کو نقصان پورا کرنے کے لیے ٹریڈ کرنے سے روکتے ہیں۔

پورا خیال ایک حساب میں

طے کریں کہ ایک ٹریڈ پر اکاؤنٹ کا کتنا حصہ کھونے کو تیار ہیں، طے کریں کہ کس مقام پر ٹریڈ غلط ثابت ہوتی ہے، اور پہلے کو دوسرے تک کے فاصلے پر تقسیم کر دیں۔ 2,000 ڈالر کے اکاؤنٹ اور 1% رسک کے ساتھ آپ 20 ڈالر کھو سکتے ہیں۔ اگر آپ کا اسٹاپ انٹری سے 0.50 دور ہے تو یہ 40 شیئرز بنتے ہیں۔ سائز حساب سے نکلتا ہے، اس سے نہیں کہ آپ کتنا پُراعتماد محسوس کرتے ہیں۔

اسٹاپ کہاں لگتا ہے

اسٹاپ اس قیمت پر ہونا چاہیے جہاں ٹریڈ لینے کی آپ کی وجہ درست نہیں رہتی: اس لیول سے آگے جسے قائم رہنا چاہیے تھا، یا اس سوئنگ سے آگے جو حرکت کی تعریف کرتا ہے۔ اگر وہ مقام آپ کے فی ٹریڈ رسک کے لحاظ سے بہت دور ہے تو حل چھوٹی پوزیشن ہے یا کوئی ٹریڈ نہیں، کبھی بھی ایسا تنگ اسٹاپ نہیں جسے عام اتار چڑھاؤ چھو لے۔

چھوٹے نقصان اتنے اہم کیوں ہیں

نقصان اور اس کی بھرپائی برابر نہیں ہوتے۔ 10% نقصان کے بعد واپس وہیں پہنچنے کے لیے تقریباً 11% درکار ہے۔ 50% نقصان کے بعد 100% درکار ہے۔ 1% رسک پر لگاتار دس نقصان اکاؤنٹ کو 10% سے کم نیچے لاتے ہیں۔ وہی دس نقصان 5% رسک پر تقریباً 40% لے جاتے ہیں۔ نقصانات کا سلسلہ ہر حکمتِ عملی کے ساتھ آتا ہے، اس لیے سوال یہ نہیں کہ آئے گا یا نہیں، بلکہ یہ کہ وہ اکاؤنٹ کا کتنا حصہ لے جا سکتا ہے۔

وہ اصول جو آپ کو خود آپ سے بچاتے ہیں

• فی ٹریڈ ایک مقررہ رسک، لکھا ہوا، جیت کے بعد بھی وہی جو ہار کے بعد۔
• اسٹاپ لاس وہاں جہاں خیال غلط ثابت ہو، وہاں نہیں جہاں نقصان قابلِ برداشت لگے۔
• رقم میں روزانہ نقصان کی حد۔ جب وہ پوری ہو جائے تو اس دن کے لیے پلیٹ فارم بند۔
• روزانہ ٹریڈز کی زیادہ سے زیادہ تعداد، تاکہ بوریت رسک میں نہ بدلے۔

اس راستے کو کیسے استعمال کریں

پڑھتے ہوئے اپنے اعداد نکالیں: اپنے اکاؤنٹ کا سائز، رقم میں فی ٹریڈ رسک، اور اسٹاپ کا وہ فاصلہ جو آپ عموماً استعمال کرتے ہیں۔ انہیں ایک کارڈ پر لکھ کر اسکرین کے پاس رکھیں۔ پھر ٹریڈنگ کی نفسیات کا راستہ پڑھیں، کیونکہ زیادہ تر اصول حساب میں نہیں بلکہ اس لمحے ناکام ہوتے ہیں جب آپ انہیں نظرانداز کرنے کا فیصلہ کرتے ہیں۔

اگلا راستہ: ٹریڈنگ کی نفسیات ←

اس راستے کے تمام اسباق، نئے پہلے