إدارة المخاطر

إدارة المخاطر هي التي تحدد ما إذا كنت ستظل تتداول بعد عام من الآن. ليست الغاية تجنّب الخسائر، فالخسائر جزء من العمل. الغاية أن تتأكد من أنه لا صفقة واحدة، ولا أسبوع سيئ، يمكن أن يُلحق بك ضررًا لا تستطيع التعافي منه.

هذا المسار أربعة دروس، بالترتيب: كيف تحدد حجم الصفقة، وكيف تخرج منها، وكيف تعرف ما إذا كانت استراتيجيتك تملك أفضلية حقيقية، وكيف توقف العادة الوحيدة التي تدمّر حسابات أكثر مما تدمّره أي استراتيجية سيئة. يستغرق كل درس من عشر إلى خمس عشرة دقيقة.

اقرأ بهذا الترتيب

1. 1إدارة المخاطر في التداولابدأ من هنا. قراران وعملية قسمة واحدة: كم تخاطر، وأين تضع وقف الخسارة، والحساب الذي يعطيك حجم الصفقة.
2. 2متى تخرج من الصفقة (وكيف تتوقف عن الخروج مبكرًا)ثلاثة مخارج، كلها مكتوبة قبل الدخول، ولماذا يرفع إغلاق الصفقات الرابحة مبكرًا نسبةَ الصفقات الرابحة التي تحتاجها.
3. 3كيف تعرف إن كانت استراتيجية تداولك تنجح فعلًاخمسة أرقام تحسم الأمر، ورصيد حسابك ليس واحدًا منها. التوقع الرياضي، وحجم العينة، والتراجعات الطبيعية.
4. 4كيف تتوقف عن تداول الانتقاماختم هنا. الخطر الذي يأتي منك أنت: ست قواعد آلية تمنعك من التداول لاستعادة خسارة.

الفكرة كلها في عملية حسابية واحدة

حدّد كم أنت مستعد أن تخسر من الحساب في صفقة واحدة، وحدّد النقطة التي يثبت عندها خطأ الصفقة، ثم اقسم الأول على المسافة إلى الثانية. مع حساب قيمته 2,000 دولار ومخاطرة 1%، يمكنك أن تخسر 20 دولارًا. إذا كان وقف الخسارة على بعد 0.50 من سعر الدخول، فهذا يعني 40 سهمًا. الحجم ينتج عن الحساب، لا عن مدى ثقتك.

أين يوضع وقف الخسارة

مكان وقف الخسارة هو السعر الذي يتوقف عنده سبب دخولك الصفقة عن أن يكون صحيحًا: خلف المستوى الذي كان يُفترض أن يصمد، أو خلف القمة أو القاع الذي يحدد الحركة. إذا كانت هذه النقطة بعيدة جدًا بالنسبة لمخاطرتك في الصفقة، فالحل صفقة أصغر أو لا صفقة على الإطلاق، وليس أبدًا وقف خسارة أضيق سيضربه التذبذب العادي.

لماذا تهم الخسائر الصغيرة إلى هذا الحد

الخسارة والتعافي منها ليسا متماثلين. بعد خسارة 10% تحتاج إلى نحو 11% لتعود إلى حيث كنت. وبعد خسارة 50% تحتاج إلى 100%. عشر خسائر متتالية بمخاطرة 1% تترك الحساب منخفضًا بأقل من 10%. والخسائر العشر نفسها بمخاطرة 5% تأخذ نحو 40%. سلاسل الخسائر تصيب كل استراتيجية، فالسؤال ليس هل ستأتي، بل كم يمكن أن تأخذ من الحساب.

قواعد تحميك من نفسك

• مخاطرة ثابتة في كل صفقة، مكتوبة، وهي نفسها بعد الربح وبعد الخسارة.
• وقف خسارة يوضع حيث تصبح الفكرة خاطئة، لا حيث تبدو الخسارة مريحة.
• حد خسارة يومي بالمال. عندما تبلغه، تُغلق المنصة حتى اليوم التالي.
• حد أقصى لعدد الصفقات في اليوم، حتى لا يتحول الملل إلى مخاطرة.

كيف تستخدم هذا المسار

احسب أرقامك أنت أثناء القراءة: حجم حسابك، ومخاطرتك في كل صفقة بالمال، ومسافة وقف الخسارة التي تستخدمها عادةً. اكتبها على بطاقة بجانب الشاشة. ثم اقرأ مسار علم نفس التداول، لأن معظم القواعد لا تفشل في الحساب، بل في اللحظة التي تقرر فيها تجاهلها.

المسار التالي: علم نفس التداول ←

كل دروس هذا المسار، الأحدث أولًا