Кек саудасы (revenge trading) — сетап (қолайлы жағдай) болғандықтан емес, шығынды қайтарып алу үшін мәміле ашу. Ерік-жігер оны сол сәтте тоқтата алмайды, өйткені дәл сол сәтте сіз салқын ойлай алмайсыз. Оны тоқтататын нәрсе — сіз бұрын, сабырлы кезіңізде жазып қойған, шешімді сіздің қолыңыздан алатын ереже.
Мұны білемін, өйткені бұл сабақ маған 8 000 долларға түсті.
Маған 8 000 долларға түскен күн
Бұл 15 қарашада болды, ал сол күн менің мансабымдағы ең қымбат сабақ болып шықты.
Таңертеңгі алғашқы мәміле маған қарсы жүрді. Мен шығынды қабылдадым. Бұл бөлігі қалыпты еді. Күн сонымен аяқталса, есімде де қалмайтын, шығынмен басталған кәдімгі бір таң болар еді. Бірақ мен сезімнің жетегінде кеттім. Ақшаны тезірек қайтарғым келді, сондықтан келесі мәміледе көлемді екі есе ұлғайттым.
Нарық мұны кешірмеді. Баға тағы да маған қарсы жүрді, мен он бес минутта бір айлық еңбегімді түгел қайтарып бердім. Сегіз мың доллар. Бұл қаржылық жағынан да, психологиялық жағынан да ауыр тиді, әрі екіншісі ұзағырақ созылды.
Сол күннен кейін күнделігіме бір темір ереже жазып қойдым, ол әлі күнге дейін сонда тұр:
Күндік шығын шегіне жеткен сәтте платформа 24 сағатқа жабылады. Ешқандай ерекшелік жоқ. Позицияны үлкейту жоқ, нарықтан өш алу жоқ.
Ол сабақ 8 000 долларға түсті. Содан бері бұл ереже маған көп ақшаны, ал жан тыныштығымды одан да көп сақтап қалды. Төменде жазылғанның бәрі — оның неліктен жұмыс істейтіні туралы толық түсіндірме.
Кек саудасы қалай көрінеді
Болып жатқан кезде ол сирек жағдайда ғана драмалық болып сезіледі. Ешкім «Мен қазір кек саудасын жасап жатырмын» деп ойламайды. Ол асығыстық сияқты сезіледі, ал асығыстық шешімділік сияқты көрінеді.
Оқиғалар реті әрдайым дерлік бірдей:
- Шығын болады, көбіне сауда сессиясының басында.
- Келесі кіру әдеттегіден тезірек, азырақ тексерумен жасалады.
- Көлем үлкенірек болады, өйткені үлкенірек пайда күнді түзеп жіберер еді.
- Стоп-лосс кеңірек қойылады немесе мүлде қойылмайды, өйткені қалыпты стоп-лосс жеткілікті соманы қайтара алмайды.
- Ол мәміле шығынмен жабылса, келесісі тағы да үлкенірек болады.
Белгі — эмоция емес. Белгі — арифметика. Егер шығынды мәміледен кейін бірден позиция көлеміңіз өссе, сол кезде өзіңізге не айтсаңыз да, сіз кек саудасын жасадыңыз.
Оның құны сандармен
Мұны сізге ешкім көрсетпейді. Міне, шотында 10 000 доллары бар екі трейдер, екеуінің де күні дәл бірдей нашар: қатарынан бес шығынды мәміле. Біреуі әр жолы тұрақты түрде 1% тәуекелге барады. Екіншісі әр шығыннан кейін тәуекелді екі есе арттырады.
| Кезең | Әр мәмілеге тұрақты 1% | Әр шығыннан кейін екі есе арттыру |
|---|---|---|
| Бастапқы | $10 000 | $10 000 |
| 1 шығыннан кейін | $9 900 | $9 900 |
| 2 шығыннан кейін | $9 801 | $9 702 |
| 3 шығыннан кейін | $9 703 | $9 314 |
| 4 шығыннан кейін | $9 606 | $8 569 |
| 5 шығыннан кейін | $9 510 | $7 198 |
| 10 000-ға қайта жету үшін қажетті өсім | 5,2% | 38,9% |
Сол бес қате шешім. Сол стратегия. Айырмашылық — 2 312 доллар. Ең бастысы, бұл — шотты қалыпты саудамен бір аптада қалпына келтіру мен бір айда қалпына келтірудің арасындағы айырмашылық.
Айтпақшы, қатарынан бес шығын — сирек жағдай емес. Тиын шамамен әр 32 лақтырудың бірінде қатарынан бес рет «сан» жағымен түседі. Тұрақты баған бұған төтеп береді. Ал екінші баған шоттардың қалай күйрейтінін көрсетеді.
Бұл неге болады
Ойлаудың жақсы зерттелген үш әдеті бірінің үстіне бірі қабаттасады, әрі олардан ешкім тыс қала алмайды.
- Шығыннан қашу. Шығын дәл сондай мөлшердегі пайдадан әлдеқайда ауыр сезіледі. Kahneman мен Tversky мұны ондаған жыл бұрын өлшеген, содан бері бұл тұжырым өз күшінде. Сондықтан 200 долларлық шығын 200 доллар пайда табуға деген жай тілек тудырмайды. Ол әлдеқайда күшті құштарлық тудырады.
- Қайтарылмайтын шығындар тұзағы. Ақша кетті, бірақ кеткендей сезілмейді. Оны қайтаруға болатындай көрінеді, оның үстіне дәл оны жаңа ғана тартып алған нарықтан.
- Шығынсыздық нүктесіне байланып қалу. Шығынға батқан сәттен бастап мақсат білдіртпей «бүгін жақсы сауда жасау» дегеннен «нөлге қайта шығу» дегенге ауысады. Бұл — екі түрлі ойын, ал екіншісінің шығар жолы жоқ.
Бұларды білу оларды түзетпейді. 15 қарашада мен үшеуін де білетінмін.
Оны шынымен тоқтататын алты ереже
Төмендегі әр ереженің құрылымы бірдей: алдын ала шешілген және механикалық. Мұндағы ештеңе сіздің күніңіздің ең нашар сәтінде ақылға қонымды әрекет етуіңізге байланысты емес.
1. Ақшамен жазылған күндік шығын шегі
Пайызбен емес. Пайыз — дерексіз ұғым, онымен дауласу оңай. Өз валютаңыздағы сан олай емес. Соманы жазыңыз және оған жеткенде не болатынын жазыңыз: платформа жабылады.
Менікі 24 сағатқа жабылады. Қанша уақытқа екені онша маңызды емес, маңыздысы — сол сәтте бұл талқыға салынбайды.
2. Өткізіп жіберуге болмайтын үзіліс
Кез келген шығыннан кейін келесі кіруге дейін белгіленген үзіліс жасалады. Көпшілікке он бес минут жеткілікті. Сезім бойынша шешпей, телефоныңызға таймер қойыңыз, өйткені сезім бойынша үзіліс тоқсан секундқа айналып кетеді.
3. Сессия басталмай тұрып белгіленген позиция көлемі
Көлемді нарық ашылғанға дейін бір рет есептеңіз және күн ішінде оны қайта есептемеңіз. Егер көлем бір сессияда жиырма рет қабылдайтын шешіміңіз болса, сол жиырманың біреуі ашуланған күйде қабылданады.
Оны қалай есептеу керектігі туралы толығырақ трейдингте тәуекелді басқару сабағында жазылған.
4. Физикалық түрде үзілу
Орныңыздан тұрыңыз. Бөлмеден шығыңыз. Экранға қадалып отырған қалпыңызды бұзатын кез келген нәрсе жарайды. Бұл түкке тұрғысыз сияқты естіледі, адамдар өткізіп жіберетін де дәл осы ереже, бірақ қайта кіруге деген құштарлықтың бір бөлігі физикалық. График алдында отырмағанда ол тезірек басылады.
5. «Қалпына келтіру» деген сөзді қолданбаңыз
Шот нені жоғалтқанын білмейді. Ақшаны қайтарып алу деген нәрсе жоқ. Тек келесі мәміле бар, ал ол өз алдына не жақсы, не нашар. Бір нәрсені қалпына келтіру туралы ойлап отырғаныңызды байқаған сәтте біліңіз: сіз ашқалы тұрған мәміле нарыққа қатысты емес.
6. Сабырлы кезде жазылған, шығыннан кейінгі іс-қимыл реті
Жақсы күні жазылған бір карточка, онда шығынды мәміледен кейін нақты не істейтініңіз жазылады. Платформаны жабыңыз. Шығынды күнделікке жазыңыз. Таймер. Серуен. Содан кейін ғана, тек сонда ғана, сетап бар-жоғын шешіңіз.
Сіз мұны бүгін үшін жазып отырған жоқсыз. Сіз оны мұндай нәрсені өзі жаза алмайтын күйге түскен өзіңіз үшін жазасыз.
Мәселе тәртіпте болмаса, ол басқа нәрседе
Бұл бөлімді брокерлердің блогтары мен курс сатушылар жазбайды, өйткені бұл бизнеске тиімсіз. Мен ештеңе сатпаймын, сондықтан айтайын.
Кейде мәселе техникада емес. Hakansson, Fernandez-Aranda және Jimenez-Murcia жазған, Frontiers in Psychiatry журналында 2021 жылы жарияланған мақалада қаржы нарықтарындағы инвесторлардың шамамен 8%-ы саудасына байланысты құмар ойынға тәуелділік критерийлеріне сәйкес келуі мүмкін екені айтылады, ал күн ішіндегі жылдам сауда қарызға және психикалық денсаулық мәселелеріне апаратын белгілі жол ретінде сипатталады.
Ақша жағы да осыны көрсетеді. 2020 жылы Chague, De-Losso және Giovannetti 2013–2015 жылдары Бразилияның акция фьючерстерімен күн ішінде сауда жасай бастағандардың бәрін зерттеді. 300 күннен астам жалғастырғандардың 97%-ы ақша жоғалтты, ал тек 1,1%-ы ғана Бразилиядағы ең төменгі жалақыдан көп тапты. Табандылық танытқандар ақыр соңында ұтқандар болып шықпады.
Сондықтан мыналардың қайсыбірі сізге сәйкес келе ме, өзіңізге адал сұрақ қойған жөн:
- Сіз пәтерақыға, төлемдерге немесе қарызға қажет ақшамен сауда жасайсыз.
- Шығындарыңыздың көлемін жақын адамдарыңыздан жасырасыз.
- Тоқтаймын деп өзіңізге бірнеше рет айттыңыз, бірақ тоқтамадыңыз.
- Шығындар ұйқыңызға, жұмысыңызға немесе қарым-қатынастарыңызға әсер етіп жүр.
- Ұтысты күндерден кейін өзіңізді күткеніңізден нашар сезінесіз.
Егер олардың бірнешеуі рас болса, стоп-лосс туралы ешбір мақала көмектеспейді, ал күндік шығын шегі сіз бұзатын тағы бір ереже болып қала береді. Бұл — құмар ойынмен бір аумақ, әрі ол да дәл солай емделеді. Дәрігермен немесе құмар ойынға тәуелділерге көмек көрсететін қызметпен сөйлесу — асыра сілтеу емес, ақылға қонымды алғашқы қадам. Нарықтың мұны сіз үшін түзетіп беретін нұсқасы жоқ.
Оны өз күнделігіңізден қалай байқауға болады
Егер жазба жүргізіп жүрсеңіз, есіңізге сенудің қажеті жоқ. Соңғы жиырма мәмілеңізді қайта оқып, мына бес заңдылықты іздеңіз.
| Жазбада не көресіз | Бұл нені білдіреді |
|---|---|
| Көлем алдыңғы мәміледен үлкен, ал алдыңғы мәміле шығынды болған | Кіру туралы жазба не десе де, бұл — кек саудасы |
| Шығын мен келесі кірудің арасы он бес минуттан аз | Үзіліс болмаған. Шешімді шығын қабылдаған |
| Сол жолдағы «Кіру себебі» бұлыңғыр немесе бос | Сетап болмаған. Қажеттілік болған |
| Сіз жоспарланған стоп-лосста емес, басқа жерден шықтыңыз | Жоспар мәміленің ортасында тасталған |
| Шығынға ұшыраған құралға бір сағат ішінде қайта кірдіңіз | Сізге зиян келтірген нәрсенің соңынан қуу |
Жиырма мәміледе бұлардың екеуі не одан көбі кездессе, бұл — нашар күн емес, заңдылық. Егер әлі жазба жүргізбесеңіз, сауда күнделігін жүргізу сабағынан бастаңыз, өйткені онсыз әр шығын жеке бір сәтсіздік болып көрінеді.
Жиі қойылатын сұрақтар
Трейдерлердің 90%-ы ақша жоғалтады деген рас па?
90% деген сан барлық жерде қайталанады, бірақ оның артында бірде-бір зерттеу жоқ. Құжатпен расталған деректер де жұбатарлық емес. European Securities and Markets Authority Еуропалық Одақ бойынша жеке клиенттердің CFD шоттарын тексеріп, олардың 74%-дан 89%-ға дейінгісі ақша жоғалтатынын анықтады. Жоғарыдағы бразилиялық зерттеу 300 күннен ұзақ жалғастырғандар арасында бұл көрсеткішті 97% деп тапты. Демек 90% — аңыз, ал нақты сандар оның екі жағында жатыр.
Трейдингтегі 90% ережесі деген не?
Әдетте ол «трейдерлердің 90%-ы 90 күнде ақшасының 90%-ын жоғалтады» деп айтылады. Бұл — зерттеу нәтижесі емес, жай сөз ғана. Оның артындағы зерттеуді ешкім ешқашан көрсеткен емес. Сенімді түрде сүйенуге болатын сан керек болса, ESMA мен бразилиялық зерттеудің деректерін пайдаланыңыз.
Трейдерлердің 99%-ы сәтсіздікке ұшырайды деген рас па?
Дәл 99% деп ешбір дереккөз айтпайды. Ең жақын нақты сан бразилиялық зерттеуде: күн ішінде сауда жасайтын табанды трейдерлердің 98,9%-ы тіпті ең төменгі жалақыны да таба алмаған. Бұл әсер, сірә, осыдан туған шығар. Мұндағы маңызды сөз — «табанды»: бұлар 300 күннен астам жалғастырған адамдар еді.
Шот үлкен болса, кек саудасы азырақ қауіпті ме?
Жоқ. Жоғарыдағы кестедегі әр сан — пайыз, ал пайызға баланстың қандай екені бәрібір. Әр шығыннан кейін екі есе арттыру 100 000-дық шотты да 10 000-дық шотты жойғандай дәл сонша мәміледе жояды. Тек құны өзгереді.
Қысқаша
Кек саудасы — мінездің кемшілігі емес, сирек құбылыс та емес. Бұл алдын ала қабылдануы тиіс шешімді жаңа ғана ақша жоғалтқан адам қабылдағанда болатын нәрсе.
Күндік шығын шегін ақшамен жазыңыз. Оған жеткенде не болатынын қазір шешіңіз. Сізді ерік-жігеріңіз емес, жабылатын платформа тоқтатсын. Ал жоғарыдағы тізімнен өзіңізді таныған болсаңыз, алдымен сонымен айналысыңыз, өйткені ешбір ереже өзі арналмаған мәселеге төтеп бере алмайды.
Менің ережем маған 8 000 долларға түсті. Сіздікі сізге тегін болуы мүмкін.