Kama unaendelea kupoteza pesa, chanzo kwa kawaida si uchambuzi wako. Ni ukubwa wa position zako, mara ngapi unafanya trading, na unachofanya katika dakika kumi baada ya hasara. Mambo hayo matatu huamua sehemu kubwa ya matokeo kabla chati haijawa na umuhimu wowote.
Hilo halifurahishi, kwa sababu linamaanisha kiashiria bora zaidi hakitalirekebisha. Pia ni habari njema, kwa sababu yote matatu ni mambo unayoyadhibiti kikamilifu.
Hapa chini kuna sababu sita zinazojitokeza mara nyingi zaidi, jinsi kila moja inavyoonekana ndani ya akaunti halisi, na njia ya kugundua ipi ni yako.
Kwanza, namba ambayo hakuna anayeiweka kwenye ukurasa wa mbele
Kati ya 74% na 89% ya akaunti za wawekezaji wadogo hupoteza pesa. Takwimu hiyo haitoki kwenye blogu ya trading. Inatoka kwa European Securities and Markets Authority, mamlaka ya Ulaya ya masoko ya fedha, iliyopitia trading ya CFD ya wawekezaji wadogo kote EU na kukuta hasara za wastani kwa kila mteja kati ya euro 1,600 na 29,000. Ndiyo sababu kila broker anayesimamiwa Ulaya sasa analazimika kuonyesha asilimia yake ya wateja wanaopoteza juu kabisa ya tovuti yake. Nenda ukaangalie ya broker unayemtumia. Namba ipo pale.
Isome hiyo kama muktadha, si kama faraja. Haimaanishi kwamba kupoteza hakuepukiki. Inamaanisha kwamba watu wengi huanza wakifanya yale mambo machache yaleyale, na mambo hayo yana matokeo yanayotabirika.
1. Unaweka hatari kubwa mno kwenye kila trade
Hii ndiyo inayomaliza akaunti, na anayeifanya karibu kamwe haioni, kwa sababu trade moja kubwa inaonekana sawa kabisa hadi hasara ya tano mfululizo.
Hasara tano mfululizo si bahati mbaya. Sarafu ikirushwa huangukia upande wa nyuma mara tano mfululizo takriban mara moja katika kila majaribio 32. Katika trade mia moja unapaswa kutarajia kuiona, pengine zaidi ya mara moja. Kwa hiyo swali si kama itatokea. Swali ni akaunti yako itakuwaje baadaye.
| Hatari kwa kila trade | Akaunti iliyobaki baada ya hasara 5 | Baada ya hasara 10 |
|---|---|---|
| 1% | 95% | 90% |
| 2% | 90% | 82% |
| 5% | 77% | 60% |
| 10% | 59% | 35% |
| 20% | 33% | 11% |
Mstari wa chini ndipo akaunti nyingi za wanaoanza hufia. Na uharibifu haulingani pande zote mbili, na hiyo ndiyo sehemu ambayo watu huikosa. Kupoteza pesa na kuzirudisha si kazi za ukubwa mmoja.
| Ukipoteza | Unahitaji faida hii ili tu urudi ulipokuwa |
|---|---|
| 10% | 11% |
| 20% | 25% |
| 30% | 43% |
| 50% | 100% |
| 70% | 233% |
Drawdown ya 50% inahitaji faida ya 100% kuifuta. Kama ungeweza kupata 100% kwa uhakika, usingekuwa unasoma hili. Ndiyo sababu ushauri wa kawaida ni kuweka hatari ya 1% hadi 2% ya akaunti kwenye trade moja. Hakuna uchawi katika namba hizo. Ni ndogo kiasi cha kutosha tu kwamba mfululizo wa hasara wa kawaida unabaki kustahimilika.
Tahadhari moja ya kweli: ukubwa wa position haugeuzi mkakati unaopoteza kuwa unaoshinda. Unakununulia muda wa kutosha kugundua una mkakati upi.
2. Unachukua faida mapema na kuziacha hasara ziendelee
Hili lina jina na kipimo. Terrance Odean alichunguza akaunti 10,000 za broker na kukuta kwamba wawekezaji waliuza position zao za faida kwa kiwango cha 14.8% na position zao za hasara kwa kiwango cha 9.8%. Kwa maneno mengine, position ya faida ilikuwa na uwezekano wa kuuzwa takriban mara 1.5 zaidi kuliko ya hasara.
Kisha akafuatilia kilichotokea baadaye. Katika mwaka uliofuata, position za faida walizouza zilifanya vizuri kuliko zile za hasara walizobaki nazo kwa pointi 3.4 za asilimia. Silika hiyo haikuwa tu ya kihisia. Ilikuwa kinyume kabisa.
Ni rahisi kuelewa kwa nini. Kuuza position ya faida kunaweka faida mfukoni, na faida iliyowekwa mfukoni huhisi kama nidhamu. Kushikilia position ya hasara kunaepusha kuiandika hasara, na hasara iliyo kwenye karatasi bado huhisi kama inaweza kurudi. Yote mawili ni maamuzi ya kihisia yaliyovalishwa sura ya mpango.
Suluhisho si nguvu ya kujizuia. Ni kuamua njia zote mbili za kutoka kabla hujaingia, kisha kuzichukulia kama maamuzi yaliyokwisha kufanywa. Zaidi kuhusu hilo kwenye wakati wa kutoka kwenye trade.
3. Unafanya trading mara nyingi zaidi kuliko unavyodhani
Brad Barber na Terrance Odean walifuatilia kaya 66,465 kwa broker wa gharama nafuu kuanzia 1991 hadi 1996. Soko lilitoa faida ya 17.9% kwa mwaka katika kipindi hicho. Kaya ya wastani ilipata 16.4%. Sehemu ya tano ya trader wenye shughuli nyingi zaidi ilipata 11.4%.
Walipoteza pointi 6.5 za asilimia kwa mwaka, na si kwa sababu walichagua mali mbaya zaidi. Ilikuwa gharama. Kila trade inalipa spread, kwa kawaida kamisheni, na wakati mwingine gharama ya kushikilia position usiku kucha. Gharama hizo ni za uhakika. Faida si ya uhakika. Fanya trading mara nne zaidi na utalipa mara nne zaidi kwa faida ya ziada (edge) ileile isiyo ya uhakika.
Hesabu trade zako za mwezi uliopita. Watu wengi hukisia chini kwa nusu.
4. Unaamua mahali pa kutoka baada tu ya kuingia
Kabla hujaingia, busara yako iko huru. Hakuna kilicho hatarini, kwa hiyo unaweza kuangalia chati na kusema kwa uaminifu ni wapi wazo lingethibitika kuwa si sahihi.
Pale unapoingia tu, busara hiyo inakuwa mali ya mtu mwenye pesa hatarini, anayeangalia namba ikisonga. Mtu huyo atapata visingizio. Kiwango hakikuvunjwa kweli. Ni wick tu. Itarudi baada ya habari. Hakuna wazo kati ya haya linalokujia kabla hujaingia, na hilo linakuambia hasa ni nini.
Kwa hiyo andika namba tatu kabla ya kila kuingia:
- Bei inayothibitisha kwamba wazo si sahihi. Hiyo ndiyo stop loss yako.
- Bei ambapo unachukua faida.
- Kiasi cha pesa unachopoteza, katika sarafu yako mwenyewe, stop loss ikifikiwa.
Kama huwezi kuandika zote tatu, huna trade. Una maoni tu.
5. Unafanya trade kubwa zaidi mara tu baada ya hasara
Hii ndiyo tofauti kati ya akaunti iliyo kwenye hasara na akaunti iliyokwisha.
Mantiki inaonekana sahihi wakati huo. Ulipoteza 200, kwa hiyo trade yenye ukubwa mara mbili ya kawaida inazirudisha kwa mkupuo mmoja. Kinachotokea kweli ni kwamba unachukua position kubwa zaidi, kwenye setup mbaya zaidi, kwa subira ndogo zaidi, wakati busara yako iko katika hali yake mbaya zaidi ya siku. Hasara inayofuata ni mara mbili, na ukubwa unaofuata unaongezeka mara mbili tena.
Suluhisho pekee la kuaminika ni la kimitambo, kwa sababu wakati huo busara yako haipatikani tu. Chagua kanuni mapema na uiandike. Hasara mbili kwa siku na platform inafungwa. Au kikomo cha hasara kwa siku kwa pesa, si kwa asilimia, ili usiweze kubishana nacho.
Kuna toleo gumu zaidi la hili linalostahili kutajwa. Kama unafanya trading kwa pesa unazohitaji kwa kodi ya nyumba au bili, kama unaficha ukubwa wa hasara zako kwa watu wako wa karibu, au kama hasara zinaathiri usingizi wako, kazi yako au mahusiano yako, basi tatizo si ukubwa wa position tena. Trading inaweza kuwa uraibu kwa namna ileile kamari inavyokuwa, na aina zilezile za msaada husaidia. Hilo linastahili kuzungumza na mtu kabla ya kusoma makala nyingine kuhusu stop loss.
6. Hurekodi chochote, kwa hiyo unarudia kosa lilelile
Muulize trader anayepoteza kwa nini anapoteza na kwa kawaida utapata nadharia. Mwombe akuonyeshe trade ishirini za mwisho na kwa kawaida hawezi.
Bila rekodi, kila hasara inaonekana kama bahati mbaya ya pekee. Ukiwa na rekodi, mfumo kwa kawaida huonekana wazi ndani ya trade ishirini, na kwa kawaida ni mojawapo ya mambo matano yaliyo hapo juu. Kuweka rekodi hiyo ndilo jambo la bei nafuu zaidi kwenye orodha hii na ndilo ambalo watu huliruka zaidi. Kuna maelezo zaidi ya jinsi ya kufanya hivyo kwenye kuandika jarida la trading.
Makosa yanayotokea kabla ya trade ya kwanza
Sababu sita zilizo hapo juu zote hutokea mbele ya skrini. Kuna kundi la pili ambalo tayari limeamuliwa kabla hujaweka chochote, na kwa sababu hayaonekani wakati wa trade, mara chache hulaumiwa.
Hakuna mpango ulioandikwa
Si mkakati ulio kichwani mwako. Ulioandikwa, mahali unapoweza kuusoma tena: unachukua setup gani, ukubwa gani, unatoka wapi, na nini kinakufanya uache kwa siku hiyo. Kama haujaandikwa, hauwezi kuvunjwa. Hilo linasikika kama uhuru na kwa kweli ndilo tatizo. Huwezi kuboresha kitu ambacho hakina toleo lisilobadilika la kulinganisha nalo.
Kufanya trading kwa vidokezo, signals na imani ya watu wengine
Trade ya kuazima haina njia ya kutoka, kwa sababu kujiamini kulitoka kwa mtu mwingine na hakuhamishiki. Inapoenda kinyume nawe hakuna cha kurejea. Hii pia ndiyo sababu huduma ya signals inayopoteza ni ngumu sana kuiacha: hukuwahi kujenga kitu ambacho kingekuambia kwamba haifanyi kazi.
Kutojua gharama ya mzunguko mmoja wa kuingia na kutoka
Wanaoanza wengi wanaweza kutaja faida wanayoilenga lakini si gharama ya kuingia na kutoka. Spread, kamisheni, na gharama ya kushikilia position usiku kucha pale inapohusika. Hizo hukatwa kwenye kila trade, za faida na za hasara vilevile, na kwa ukubwa mdogo ni sehemu kubwa zaidi ya matokeo kuliko watu wanavyotarajia.
| Kama mzunguko mmoja unagharimu | Na unalenga | Gharama ni kiasi hiki cha lengo lako |
|---|---|---|
| $2 | $20 | 10% |
| $2 | $50 | 4% |
| $2 | $100 | 2% |
| $5 | $20 | 25% |
Mstari wa juu na wa chini ndiyo sababu trade ndogo za mara kwa mara ni ngumu zaidi kuliko zinavyoonekana. Kwenye hizo, hushindani na soko. Unashindana na gharama zako mwenyewe kwanza.
Kufanya trading ya vitu vitano kwa wakati mmoja katika mwezi wa kwanza
Kila chombo kina saa zake, wigo wake wa kawaida wa kusonga, na namna yake ya kuitikia habari. Kufuatilia vitano kunamaanisha kutojifunza hata kimoja. Pia kunamaanisha huwezi kamwe kujua kama wiki ya hasara ilisababishwa na mkakati au na ukweli kwamba hukujua kimojawapo husonga saa 15:00. Chombo kimoja hadi uwe na trade hamsini ndani yake.
Kama unataka kwa ufupi sababu zote kumi kwenye ukurasa huu, ni kwamba karibu hakuna hata moja inayohusu kusoma chati.
Jinsi ya kugundua ipi ni yako
Chukua trade ishirini zinazofuata na urekodi mambo saba. Si spreadsheet ya kifahari, daftari linatosha.
- Tarehe na chombo.
- Sababu ya kuingia, kwa sentensi moja, iliyoandikwa kabla hujabofya.
- Kutoka kulikopangwa: stop loss na lengo ulilopanga.
- Kutoka halisi: mahali ulipotoka kweli.
- Hatari %: asilimia ya akaunti uliyoiweka hatarini.
- Nilifuata mpango (N/H): kama ulifuata mpango wako mwenyewe, ndiyo au hapana.
- Hali ya moyo: ulivyojisikia, kwa maneno mawili au matatu.
Kisha soma zile ishirini tena na uhesabu. Kama asilimia ya hatari inabadilikabadilika, ni sababu ya kwanza. Kama hasara zako mara kwa mara ni kubwa kuliko faida zako, sababu ya pili. Kama kuna mistari mingi kuliko ulivyotarajia, sababu ya tatu. Kama kutoka kulikopangwa na kutoka halisi vinaendelea kutofautiana, sababu ya nne. Kama ukubwa unaruka baada ya mstari wa hasara, sababu ya tano.
Safu ya “Nilifuata mpango (N/H)” ndiyo kitu chenye manufaa zaidi kwenye ukurasa. Inatenganisha matatizo mawili tofauti kabisa. Kama ulifuata mpango wako na bado ukapoteza, tatizo ni mkakati. Kama hukuufuata, mkakati haukuwahi kujaribiwa, na kuubadilisha hakungekuambia chochote.
Miezi tisa niliyolaumu kitu kisicho sahihi
Nilitumia karibu miezi tisa nikipoteza, na kwa muda mwingi wa kipindi hicho nilikuwa na uhakika kwamba tatizo ni mkakati. Kila mfululizo wa hasara ulinipeleka kutafuta mkakati bora zaidi. Kiashiria tofauti, seti tofauti ya kanuni, kitu ambacho hakikuwa kimeharibika.
Kilichoharibika hakikuwa mkakati. Hakukuwa na udhibiti wa hatari hata kidogo. Sikuwa na kiasi maalumu nilichokuwa tayari kupoteza kwenye trade, kwa hiyo ukubwa ulisonga kulingana na jinsi nilivyojihisi na uhakika, na siku zote nilijihisi na uhakika zaidi kabla tu ya maamuzi mabaya zaidi.
Hatimaye nilipoweka kiasi maalumu ambacho ningeweka hatarini kwenye trade yoyote moja na nikaacha kukibadilisha, mfululizo wa hasara uliisha. Si kwa sababu uchambuzi wangu uliboreka wiki hiyo, kwa sababu haukuboreka. Maamuzi yaleyale, yakiwa na ukubwa sahihi, yaliacha kurundikana kuwa shimo ambalo nisingeweza kupanda kutoka ndani yake.
Badiliko hilo moja ndilo lililozuia akaunti kufika sifuri, na ndiyo sababu jambo la kwanza kwenye orodha hii ni ukubwa wa position badala ya chochote kinachohusu kuingia.
Badiliko moja linalosogeza namba kuliko yote
Kama utarekebisha jambo moja tu, rekebisha ukubwa. Ni hesabu badala ya busara, kwa hiyo linafanya kazi hata siku ambazo busara yako haifanyi kazi.
Lihesabu kwa mpangilio huu, kabla ya kuingia:
- Akaunti ni 2,000. Asilimia moja yake ni 20. Hicho ndicho kiwango cha juu kabisa ambacho trade hii inaweza kukugharimu.
- Kuingia ni 50.00 na stop loss ni 47.00, kwa hiyo kila kipande kinaweka 3.00 hatarini.
- 20 ukigawanya kwa 3 ni 6. Unanunua vipande 6, si idadi iliyoonekana sawa kwako.
Mpangilio una umuhimu. Trader wengi wanaopoteza huchagua ukubwa kwanza kisha hutafuta stop loss inayoendana nao. Fanya kinyume chake: soko linaamua stop loss yako na hesabu inaamua ukubwa wako. Kwa zaidi kuhusu hili, angalia kudhibiti hatari kwenye trading.
Maswali yanayoulizwa mara kwa mara
Kosa kubwa zaidi katika trading ni lipi?
Ukipima kwa jinsi linavyomaliza akaunti haraka, ni kuweka hatari kubwa mno kwenye trade moja. Ukipima kwa idadi ya watu linaowaathiri, ni kutokuwa na mpango ulioandikwa, kwa sababu kila kosa lingine kwenye ukurasa huu linakuwa rahisi zaidi pale ambapo hakuna cha kuvunja. Mawili haya yanahusiana: mpango kwa sehemu kubwa ni seti ya maamuzi kuhusu ukubwa, uliyoyafanya ukiwa mtulivu.
Je, akaunti kubwa zaidi ingerekebisha hili?
Hapana. Kila namba iliyo hapo juu ni asilimia, na asilimia hazijali kuna kiasi gani kwenye akaunti. Trader anayeweka hatari ya 20% kwa kila trade anapoteza akaunti ya 50,000 kwa njia ileile aliyopoteza ya 500, ila polepole zaidi mwanzoni na kwa gharama kubwa zaidi mwishoni.
Je, nirudi kwenye akaunti ya demo?
Kwa kujifunza platform, ndiyo. Kwa kurekebisha sababu yoyote kati ya sita zilizo hapo juu, kwa kiasi kikubwa hapana. Tano kati ya sita ni za kihisia, na hisia hazipo pale pesa si halisi. Akaunti halisi ndogo sana inakufundisha zaidi kuhusu wewe mwenyewe kuliko akaunti kubwa ya demo.
Itachukua muda gani hadi niache kupoteza?
Hakuna namba ya kweli, na yeyote anayekupa moja anauza kitu. Unachoweza kupima ni kama hasara yako ya wastani inazidi kupungua na kama safu ya “Nilifuata mpango (N/H)” kwenye jarida lako inazidi kujaa N (ndiyo). Hivyo viwili husonga kabla salio halijasonga.
Je, ni mkakati wangu au ni mimi?
Trade ishirini zilizorekodiwa zitakuambia, na hakuna kingine kitakachokuambia. Watu wengi hudhani ni mkakati, huubadilisha, na hivyo hawafikii kamwe trade ishirini za mbinu yoyote moja. Hiyo yenyewe ni sababu ya kupoteza pesa, na pengine ndiyo ya kawaida zaidi kuliko zote.
Kwa ufupi
Trader wanaoacha kupoteza pesa mara chache hufanya hivyo kwa kupata signal bora zaidi. Wanafanya hivyo kwa kufanya kila trade kuwa ndogo kiasi kwamba kukosea kunastahimilika, kwa kufanya trade chache zaidi, kwa kuandika kutoka kabla ya kuingia, na kwa kuweka rekodi ya kweli kiasi cha kuweza kubishana nayo.
Hakuna kati ya hayo kinachosisimua, na hakuna kinachouzwa. Ni kile tu kinachobaki ukishaondoa kila kitu kisichofanya kazi.