ട്രേഡിംഗിൽ തുടർച്ചയായി പണം നഷ്ടമാകുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?

നിങ്ങൾക്ക് തുടർച്ചയായി പണം നഷ്ടമാകുന്നുണ്ടെങ്കിൽ, അതിന്റെ കാരണം സാധാരണയായി നിങ്ങളുടെ വിശകലനമല്ല. നിങ്ങളുടെ പൊസിഷനുകളുടെ സൈസ്, നിങ്ങൾ എത്ര കൂടെക്കൂടെ ട്രേഡ് ചെയ്യുന്നു, ഒരു നഷ്ടത്തിനു ശേഷമുള്ള പത്ത് മിനിറ്റിൽ നിങ്ങൾ എന്തു ചെയ്യുന്നു എന്നിവയാണ് കാരണം. ചാർട്ടിന് എന്തെങ്കിലും പ്രസക്തി വരുന്നതിനു മുമ്പുതന്നെ ഫലത്തിന്റെ ഭൂരിഭാഗവും ഈ മൂന്ന് കാര്യങ്ങളാണ് തീരുമാനിക്കുന്നത്.

അത് അസ്വസ്ഥതയുണ്ടാക്കുന്ന കാര്യമാണ്, കാരണം മികച്ച ഒരു ഇൻഡിക്കേറ്റർ കൊണ്ട് ഇത് പരിഹരിക്കാനാവില്ല എന്നാണ് അതിനർത്ഥം. അതൊരു നല്ല വാർത്തയുമാണ്, കാരണം ഈ മൂന്നും പൂർണ്ണമായും നിങ്ങളുടെ നിയന്ത്രണത്തിലുള്ള കാര്യങ്ങളാണ്.

ഏറ്റവും കൂടുതലായി കാണുന്ന ആറ് കാരണങ്ങൾ, ഓരോന്നും ഒരു യഥാർത്ഥ അക്കൗണ്ടിൽ എങ്ങനെ കാണപ്പെടുന്നു, നിങ്ങളുടേത് ഏതാണെന്ന് കണ്ടെത്താനുള്ള ഒരു വഴി എന്നിവയാണ് താഴെ.

ആദ്യം, ആരും ഹോംപേജിൽ വെക്കാത്ത ആ കണക്ക്

74% മുതൽ 89% വരെ റീട്ടെയിൽ അക്കൗണ്ടുകൾക്കും പണം നഷ്ടമാകുന്നു. ആ കണക്ക് ഏതെങ്കിലും ട്രേഡിംഗ് ബ്ലോഗിൽ നിന്നുള്ളതല്ല. European Securities and Markets Authority-യിൽ നിന്നാണ് അത് വരുന്നത്. യൂറോപ്യൻ യൂണിയനിലുടനീളം റീട്ടെയിൽ CFD ട്രേഡിംഗ് പരിശോധിച്ച ഈ ഏജൻസി, ഒരു ക്ലയന്റിന് ശരാശരി 1,600 മുതൽ 29,000 യൂറോ വരെ നഷ്ടമുണ്ടാകുന്നതായി കണ്ടെത്തി. യൂറോപ്പിലെ നിയന്ത്രണത്തിന് വിധേയരായ എല്ലാ ബ്രോക്കർമാരും ഇപ്പോൾ സ്വന്തം നഷ്ട ശതമാനം വെബ്സൈറ്റിന്റെ മുകളിൽ കാണിക്കേണ്ടിവരുന്നത് അതുകൊണ്ടാണ്. നിങ്ങൾ ഉപയോഗിക്കുന്ന ബ്രോക്കറുടെ സൈറ്റിൽ പോയി നോക്കൂ. ആ സംഖ്യ അവിടെയുണ്ട്.

ഇതിനെ ഒരു പശ്ചാത്തലമായി വായിക്കുക, ആശ്വാസമായല്ല. നഷ്ടം ഒഴിവാക്കാനാവാത്തതാണെന്ന് ഇതിനർത്ഥമില്ല. മിക്കവരും ഒരേ ചില കാര്യങ്ങൾ ചെയ്തുകൊണ്ടാണ് വരുന്നത്, ആ കാര്യങ്ങൾക്ക് പ്രവചിക്കാവുന്ന ഫലങ്ങളുണ്ട് എന്നാണ് അർത്ഥം.

1. ഓരോ ട്രേഡിലും നിങ്ങൾ വളരെയധികം റിസ്ക് എടുക്കുന്നു

അക്കൗണ്ടുകളെ ഇല്ലാതാക്കുന്നത് ഇതാണ്, അത് ചെയ്യുന്നയാൾ മിക്കവാറും ഒരിക്കലും അത് കാണുന്നില്ല, കാരണം തുടർച്ചയായ അഞ്ചാമത്തെ നഷ്ടം വരെ ഒരു വലിയ ട്രേഡ് കുഴപ്പമില്ലാത്തതായി തോന്നും.

തുടർച്ചയായ അഞ്ച് നഷ്ടങ്ങൾ ദൗർഭാഗ്യമല്ല. ഏകദേശം 32 ശ്രമങ്ങളിൽ ഒന്നിൽ ഒരു നാണയം തുടർച്ചയായി അഞ്ചു തവണ പൂവ് വീഴും. നൂറ് ട്രേഡുകൾക്കിടയിൽ നിങ്ങൾ ഇത് പ്രതീക്ഷിക്കണം, ഒരുപക്ഷേ ഒന്നിലധികം തവണ. അതുകൊണ്ട് ചോദ്യം ഇത് സംഭവിക്കുമോ എന്നതല്ല. അതിനു ശേഷം നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ട് എങ്ങനെയിരിക്കും എന്നതാണ്.

ഓരോ ട്രേഡിലെയും റിസ്ക്	5 നഷ്ടങ്ങൾക്കു ശേഷം ബാക്കിയുള്ള അക്കൗണ്ട്	10 നഷ്ടങ്ങൾക്കു ശേഷം
1%	95%	90%
2%	90%	82%
5%	77%	60%
10%	59%	35%
20%	33%	11%

മിക്ക തുടക്കക്കാരുടെയും അക്കൗണ്ടുകൾ ഇല്ലാതാകുന്നത് ഏറ്റവും താഴത്തെ വരിയിലാണ്. മാത്രമല്ല, ഈ ക്ഷതം ഇരുവശത്തും ഒരുപോലെയല്ല, ആളുകൾ ശ്രദ്ധിക്കാതെ പോകുന്ന ഭാഗമാണിത്. പണം നഷ്ടപ്പെടുത്തുന്നതും അത് തിരിച്ചുപിടിക്കുന്നതും ഒരേ വലിപ്പമുള്ള ജോലിയല്ല.

നിങ്ങൾക്ക് നഷ്ടമാകുന്നത്	പഴയ നിലയിലേക്ക് തിരിച്ചെത്താൻ മാത്രം വേണ്ട ലാഭം
10%	11%
20%	25%
30%	43%
50%	100%
70%	233%

അക്കൗണ്ടിലെ 50% ഇടിവ് (drawdown) നികത്താൻ 100% ലാഭം വേണം. വിശ്വസനീയമായി 100% ഉണ്ടാക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് കഴിയുമായിരുന്നെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ ഇത് വായിക്കുമായിരുന്നില്ല. അതുകൊണ്ടാണ് ഏതൊരു ട്രേഡിലും അക്കൗണ്ടിന്റെ 1% മുതൽ 2% വരെ മാത്രം റിസ്ക് എടുക്കാൻ സാധാരണ ഉപദേശിക്കുന്നത്. ആ സംഖ്യകളിൽ മാന്ത്രികതയൊന്നുമില്ല. സാധാരണയുള്ള തുടർച്ചയായ നഷ്ടങ്ങൾ അതിജീവിക്കാവുന്ന തരത്തിൽ അവ ചെറുതാണ്, അത്രമാത്രം.

സത്യസന്ധമായ ഒരു മുന്നറിയിപ്പ്: ശരിയായ പൊസിഷൻ സൈസ് കൊണ്ട് നഷ്ടമുണ്ടാക്കുന്ന ഒരു സ്ട്രാറ്റജി ലാഭമുണ്ടാക്കുന്നതായി മാറില്ല. നിങ്ങളുടെ കൈയിലുള്ളത് ഏതാണെന്ന് കണ്ടെത്താൻ വേണ്ടത്ര സമയം അത് നിങ്ങൾക്ക് നേടിത്തരും.

2. നിങ്ങൾ ലാഭം നേരത്തെ എടുക്കുന്നു, നഷ്ടങ്ങൾ വളരാൻ വിടുന്നു

ഇതിന് ഒരു പേരും ഒരു അളവുമുണ്ട്. Terrance Odean 10,000 ബ്രോക്കറേജ് അക്കൗണ്ടുകൾ പഠിച്ചപ്പോൾ, നിക്ഷേപകർ ലാഭത്തിലുള്ള പൊസിഷനുകൾ 14.8% നിരക്കിലും നഷ്ടത്തിലുള്ള പൊസിഷനുകൾ 9.8% നിരക്കിലും വിറ്റതായി കണ്ടെത്തി. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, ലാഭത്തിലുള്ള ഒന്ന് വിൽക്കപ്പെടാനുള്ള സാധ്യത നഷ്ടത്തിലുള്ളതിനേക്കാൾ ഏകദേശം 1.5 മടങ്ങ് കൂടുതലായിരുന്നു.

പിന്നീട് എന്തു സംഭവിച്ചുവെന്നും അദ്ദേഹം പിന്തുടർന്നു. തുടർന്നുള്ള ഒരു വർഷത്തിൽ, അവർ വിറ്റ ലാഭത്തിലുള്ള പൊസിഷനുകൾ, അവർ കൈവശം വെച്ച നഷ്ടത്തിലുള്ളവയെക്കാൾ 3.4 ശതമാന പോയിന്റ് മെച്ചപ്പെട്ട പ്രകടനം കാഴ്ചവെച്ചു. ആ സഹജവാസന വെറും വൈകാരികമായിരുന്നില്ല. അത് തലതിരിഞ്ഞതായിരുന്നു.

കാരണം മനസ്സിലാക്കാൻ എളുപ്പമാണ്. ലാഭത്തിലുള്ളത് വിൽക്കുമ്പോൾ ലാഭം കൈയിലാകുന്നു, കൈയിലാക്കിയ ലാഭം അച്ചടക്കം പോലെ തോന്നും. നഷ്ടത്തിലുള്ളത് കൈവശം വെക്കുമ്പോൾ നഷ്ടം എഴുതിത്തള്ളുന്നത് ഒഴിവാകുന്നു, കടലാസിലുള്ള നഷ്ടം ഇനിയും തിരിച്ചുവന്നേക്കാം എന്ന് തോന്നിക്കൊണ്ടിരിക്കും. രണ്ടും പ്ലാനിന്റെ വേഷം കെട്ടിയ വൈകാരിക തീരുമാനങ്ങളാണ്.

പരിഹാരം ഇച്ഛാശക്തിയല്ല. എൻട്രിക്ക് മുമ്പ് രണ്ട് എക്സിറ്റുകളും തീരുമാനിക്കുക, പിന്നീട് അവയെ ഇതിനകം എടുത്തുകഴിഞ്ഞ തീരുമാനങ്ങളായി കണക്കാക്കുക എന്നതാണ് പരിഹാരം. ഇതിനെക്കുറിച്ച് കൂടുതൽ ട്രേഡിൽ നിന്ന് എപ്പോൾ പുറത്തുകടക്കണം എന്ന പാഠത്തിലുണ്ട്.

3. നിങ്ങൾ വിചാരിക്കുന്നതിനേക്കാൾ വളരെ കൂടുതൽ തവണ നിങ്ങൾ ട്രേഡ് ചെയ്യുന്നു

Brad Barber-ഉം Terrance Odean-ഉം 1991 മുതൽ 1996 വരെ ഒരു ഡിസ്കൗണ്ട് ബ്രോക്കറിലെ 66,465 കുടുംബങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടുകൾ നിരീക്ഷിച്ചു. ആ കാലയളവിൽ മാർക്കറ്റ് വർഷം 17.9% റിട്ടേൺ നൽകി. ശരാശരി കുടുംബം നേടിയത് 16.4%. ഏറ്റവും സജീവമായ അഞ്ചിലൊന്ന് ട്രേഡർമാർ നേടിയത് 11.4%.

അവർക്ക് വർഷം 6.5 ശതമാന പോയിന്റ് നഷ്ടമായി, അത് മോശം ആസ്തികൾ തിരഞ്ഞെടുത്തതുകൊണ്ടല്ല. ചെലവാണ് കാരണം. ഓരോ ട്രേഡിനും സ്പ്രെഡ് (വാങ്ങൽ-വിൽപ്പന വിലകളിലെ വ്യത്യാസം) നൽകണം, സാധാരണയായി ഒരു കമ്മീഷനും, ചിലപ്പോൾ ഓവർനൈറ്റ് ഫിനാൻസിംഗ് ചാർജും. ആ ചെലവുകൾ ഉറപ്പാണ്. ലാഭം ഉറപ്പല്ല. നാലിരട്ടി തവണ ട്രേഡ് ചെയ്താൽ, അതേ അനിശ്ചിതമായ മേൽക്കൈക്ക് (edge) നിങ്ങൾ നാലിരട്ടി പണം നൽകുന്നു.

കഴിഞ്ഞ മാസത്തെ നിങ്ങളുടെ ട്രേഡുകൾ എണ്ണിനോക്കുക. മിക്കവരുടെയും ഊഹം യഥാർത്ഥ എണ്ണത്തിന്റെ പകുതിയോളമേ വരൂ.

4. എവിടെ പുറത്തിറങ്ങണമെന്ന് നിങ്ങൾ തീരുമാനിക്കുന്നത് ട്രേഡിൽ കയറിയ ശേഷം മാത്രമാണ്

എൻട്രിക്ക് മുമ്പ്, നിങ്ങളുടെ വിവേചനബുദ്ധി സ്വതന്ത്രമാണ്. ഒന്നും അപകടത്തിലല്ല, അതുകൊണ്ട് ചാർട്ട് നോക്കി, ആശയം തെറ്റാണെന്ന് എവിടെ തെളിയുമെന്ന് നിങ്ങൾക്ക് സത്യസന്ധമായി പറയാം.

ട്രേഡിൽ കയറുന്ന നിമിഷം, ആ വിവേചനബുദ്ധി പണം പണയം വെച്ച്, ഒരു സംഖ്യ നീങ്ങുന്നത് നോക്കിയിരിക്കുന്ന ഒരാളുടേതാകുന്നു. ആ വ്യക്തി കാരണങ്ങൾ കണ്ടെത്തും. ലെവൽ ശരിക്കും ഭേദിക്കപ്പെട്ടിട്ടില്ല. അതൊരു വിക്ക് മാത്രമാണ്. വാർത്ത കഴിഞ്ഞാൽ തിരിച്ചുവരും. എൻട്രിക്ക് മുമ്പ് ഈ ചിന്തകളൊന്നും നിങ്ങൾക്ക് തോന്നുന്നില്ല, അവ എന്താണെന്ന് അതുതന്നെ കൃത്യമായി പറഞ്ഞുതരുന്നു.

അതുകൊണ്ട് ഓരോ എൻട്രിക്കും മുമ്പ് മൂന്ന് സംഖ്യകൾ എഴുതുക:

• ആശയം തെറ്റാണെന്ന് തെളിയിക്കുന്ന വില. അതാണ് നിങ്ങളുടെ സ്റ്റോപ്പ്-ലോസ്.
• നിങ്ങൾ ലാഭമെടുക്കുന്ന വില.
• സ്റ്റോപ്പ്-ലോസ് എത്തിയാൽ നിങ്ങൾക്ക് നഷ്ടമാകുന്ന പണം, നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം കറൻസിയിൽ.

ഈ മൂന്നും എഴുതാൻ കഴിയുന്നില്ലെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ കൈയിലുള്ളത് ഒരു ട്രേഡല്ല. ഒരു അഭിപ്രായം മാത്രമാണ്.

5. നഷ്ടം വന്നയുടൻ നിങ്ങൾ വലിയ സൈസിൽ ട്രേഡ് ചെയ്യുന്നു

നഷ്ടത്തിലുള്ള ഒരു അക്കൗണ്ടും ഇല്ലാതായ ഒരു അക്കൗണ്ടും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം ഇതാണ്.

ആ സമയത്ത് യുക്തി ശരിയാണെന്ന് തോന്നും. നിങ്ങൾക്ക് 200 നഷ്ടമായി, അതുകൊണ്ട് സാധാരണയുടെ ഇരട്ടി സൈസിലുള്ള ഒരു ട്രേഡ് അത് ഒറ്റയടിക്ക് തിരിച്ചുപിടിക്കും. യഥാർത്ഥത്തിൽ സംഭവിക്കുന്നത് ഇതാണ്: നിങ്ങളുടെ വിവേചനബുദ്ധി ദിവസത്തിലെ ഏറ്റവും മോശം അവസ്ഥയിലിരിക്കുമ്പോൾ, കൂടുതൽ മോശമായ ഒരു സെറ്റപ്പിൽ, കുറഞ്ഞ ക്ഷമയോടെ നിങ്ങൾ വലിയൊരു പൊസിഷൻ എടുക്കുന്നു. അടുത്ത നഷ്ടം ഇരട്ടിയാകും, അതിനു ശേഷമുള്ള സൈസ് വീണ്ടും ഇരട്ടിയാകും.

വിശ്വസിക്കാവുന്ന ഒരേയൊരു പരിഹാരം യാന്ത്രികമാണ്, കാരണം ആ നിമിഷത്തിൽ നിങ്ങളുടെ വിവേചനബുദ്ധി ലഭ്യമേയല്ല. മുൻകൂട്ടി ഒരു നിയമം തിരഞ്ഞെടുത്ത് എഴുതിവെക്കുക. ഒരു ദിവസം രണ്ട് നഷ്ടങ്ങൾ വന്നാൽ പ്ലാറ്റ്ഫോം അടയും. അല്ലെങ്കിൽ ശതമാനത്തിലല്ലാതെ പണമായി എഴുതിയ ഒരു പരമാവധി ദൈനംദിന നഷ്ടം, അതിനോട് തർക്കിക്കാൻ കഴിയാത്ത വിധം.

ഇതിന്റെ കൂടുതൽ കഠിനമായ ഒരു രൂപം കൂടി പേരെടുത്തു പറയേണ്ടതുണ്ട്. വാടകയ്ക്കോ ബില്ലുകൾക്കോ വേണ്ട പണം കൊണ്ടാണ് നിങ്ങൾ ട്രേഡ് ചെയ്യുന്നതെങ്കിൽ, നഷ്ടങ്ങളുടെ വലിപ്പം അടുപ്പമുള്ളവരിൽ നിന്ന് മറച്ചുവെക്കുന്നുണ്ടെങ്കിൽ, അല്ലെങ്കിൽ നഷ്ടങ്ങൾ നിങ്ങളുടെ ഉറക്കത്തെയോ ജോലിയെയോ ബന്ധങ്ങളെയോ ബാധിക്കുന്നുണ്ടെങ്കിൽ, പ്രശ്നം ഇനി പൊസിഷൻ സൈസിന്റേതല്ല. ചൂതാട്ടം പോലെ തന്നെ ട്രേഡിംഗും ഒരു ആസക്തിയായി മാറാം, അതേ തരത്തിലുള്ള പിന്തുണ സഹായിക്കുകയും ചെയ്യും. സ്റ്റോപ്പ്-ലോസിനെക്കുറിച്ചുള്ള മറ്റൊരു ലേഖനം വായിക്കുന്നതിനു മുമ്പ്, അതിനെക്കുറിച്ച് ആരോടെങ്കിലും സംസാരിക്കുന്നതാണ് നല്ലത്.

6. നിങ്ങൾ ഒരു രേഖയും സൂക്ഷിക്കുന്നില്ല, അതുകൊണ്ട് ഒരേ തെറ്റ് ആവർത്തിക്കുന്നു

നഷ്ടത്തിലായ ഒരു ട്രേഡറോട് എന്തുകൊണ്ട് നഷ്ടം വരുന്നു എന്ന് ചോദിച്ചാൽ, സാധാരണ ഒരു സിദ്ധാന്തമാണ് കിട്ടുക. അവസാനത്തെ ഇരുപത് ട്രേഡുകൾ കാണിക്കാൻ പറഞ്ഞാൽ, സാധാരണ അവർക്ക് അതിനു കഴിയില്ല.

രേഖയില്ലെങ്കിൽ, ഓരോ നഷ്ടവും ഒറ്റപ്പെട്ട ഒരു ദൗർഭാഗ്യം പോലെ തോന്നും. രേഖയുണ്ടെങ്കിൽ, സാധാരണ ഇരുപത് ട്രേഡുകൾക്കുള്ളിൽ പാറ്റേൺ വ്യക്തമാകും, അത് സാധാരണ മുകളിലെ അഞ്ച് കാര്യങ്ങളിൽ ഒന്നായിരിക്കും. ആ രേഖ സൂക്ഷിക്കുന്നതാണ് ഈ ലിസ്റ്റിലെ ഏറ്റവും ചെലവു കുറഞ്ഞ കാര്യം, ആളുകൾ ഏറ്റവും കൂടുതൽ ഒഴിവാക്കുന്നതും അതുതന്നെ. അത് എങ്ങനെ ചെയ്യാമെന്ന് ട്രേഡിംഗ് ജേണൽ എഴുതുന്നതിനെക്കുറിച്ചുള്ള പാഠത്തിൽ കൂടുതലുണ്ട്.

ആദ്യ ട്രേഡിനു മുമ്പേ സംഭവിക്കുന്ന തെറ്റുകൾ

മുകളിലെ ആറ് കാരണങ്ങളും സ്ക്രീനിനു മുന്നിലാണ് സംഭവിക്കുന്നത്. നിങ്ങൾ ഒരു ഓർഡർ ഇടുന്നതിനു മുമ്പേ തീരുമാനിക്കപ്പെട്ടുകഴിഞ്ഞ മറ്റൊരു കൂട്ടം തെറ്റുകളുണ്ട്, ട്രേഡിനിടയിൽ അവ കാണാനാവാത്തതുകൊണ്ട് അപൂർവമായേ അവയ്ക്ക് പഴി കിട്ടാറുള്ളൂ.

എഴുതിവെച്ച ഒരു പ്ലാനില്ല

തലയിലുള്ള ഒരു സ്ട്രാറ്റജിയല്ല. വീണ്ടും വായിക്കാൻ കഴിയുന്ന എവിടെയെങ്കിലും എഴുതിവെച്ചത്: ഏതു സെറ്റപ്പ് എടുക്കും, എന്തു സൈസ്, എവിടെ പുറത്തിറങ്ങും, എന്തുണ്ടായാൽ ആ ദിവസത്തേക്ക് നിർത്തും. എഴുതിയിട്ടില്ലെങ്കിൽ, അത് ലംഘിക്കാനാവില്ല. അത് സ്വാതന്ത്ര്യം പോലെ തോന്നും, യഥാർത്ഥത്തിൽ അതാണ് പ്രശ്നം. താരതമ്യം ചെയ്യാൻ ഉറപ്പിച്ച ഒരു പതിപ്പില്ലാത്ത ഒന്നിനെ മെച്ചപ്പെടുത്താൻ നിങ്ങൾക്ക് കഴിയില്ല.

ടിപ്പുകളും സിഗ്നലുകളും മറ്റുള്ളവരുടെ ബോധ്യവും വെച്ചുള്ള ട്രേഡിംഗ്

കടം വാങ്ങിയ ഒരു ട്രേഡിന് എക്സിറ്റില്ല, കാരണം ആത്മവിശ്വാസം വന്നത് മറ്റൊരാളിൽ നിന്നാണ്, അത് നിങ്ങളിലേക്ക് കൈമാറപ്പെടുന്നില്ല. ട്രേഡ് നിങ്ങൾക്കെതിരെ പോകുമ്പോൾ, ആശ്രയിക്കാൻ ഒന്നുമില്ല. നഷ്ടമുണ്ടാക്കുന്ന ഒരു സിഗ്നൽ സേവനം ഉപേക്ഷിക്കാൻ ഇത്ര ബുദ്ധിമുട്ടുള്ളതും അതുകൊണ്ടാണ്: അത് ഫലിക്കുന്നില്ലെന്ന് നിങ്ങളോട് പറയുമായിരുന്ന സംവിധാനം നിങ്ങൾ ഒരിക്കലും ഉണ്ടാക്കിയിട്ടില്ല.

ഒരു പൂർണ്ണ റൗണ്ടിന് (എൻട്രിയും എക്സിറ്റും) എത്ര ചെലവാകുമെന്ന് അറിയാതിരിക്കുന്നത്

മിക്ക തുടക്കക്കാർക്കും അവർ ലക്ഷ്യമിടുന്ന ലാഭം പറയാൻ കഴിയും, പക്ഷേ ട്രേഡിൽ കയറിയിറങ്ങുന്നതിന്റെ ചെലവ് പറയാനാവില്ല. സ്പ്രെഡ്, കമ്മീഷൻ, ബാധകമായിടത്ത് ഓവർനൈറ്റ് ഫിനാൻസിംഗ്. ലാഭത്തിലായതോ നഷ്ടത്തിലായതോ എന്നു നോക്കാതെ ഓരോ ട്രേഡിൽ നിന്നും ഇവ പോകും, ചെറിയ സൈസുകളിൽ ആളുകൾ പ്രതീക്ഷിക്കുന്നതിനേക്കാൾ വളരെ വലിയ പങ്കാണ് ഇവ ഫലത്തിൽ നിന്ന് എടുക്കുന്നത്.

ഒരു പൂർണ്ണ റൗണ്ടിന്റെ ചെലവ്	നിങ്ങൾ ലക്ഷ്യമിടുന്നത്	ചെലവ് ടാർഗെറ്റിന്റെ ഇത്ര ശതമാനം
$2	$20	10%
$2	$50	4%
$2	$100	2%
$5	$20	25%

ചെറുതും കൂടെക്കൂടെയുള്ളതുമായ ട്രേഡുകൾ കാണുന്നതിനേക്കാൾ എത്രയോ ബുദ്ധിമുട്ടാകുന്നത് എന്തുകൊണ്ടെന്ന് ഏറ്റവും മുകളിലെയും താഴെയുമുള്ള വരികൾ കാണിക്കുന്നു. അവയിൽ, നിങ്ങൾ മത്സരിക്കുന്നത് മാർക്കറ്റിനോടല്ല. ആദ്യം നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം ചെലവുകളോടാണ്.

ആദ്യ മാസത്തിൽ തന്നെ ഒരേസമയം അഞ്ച് കാര്യങ്ങൾ ട്രേഡ് ചെയ്യുന്നത്

ഓരോ ഇൻസ്ട്രുമെന്റിനും അതിന്റേതായ സമയവും, സാധാരണ ചലന പരിധിയും, വാർത്തകളോടുള്ള പ്രതികരണവുമുണ്ട്. അഞ്ചെണ്ണം നിരീക്ഷിക്കുക എന്നാൽ ഒന്നിനെയും പഠിക്കാതിരിക്കുക എന്നാണ്. നഷ്ടത്തിലായ ഒരാഴ്ചയ്ക്ക് കാരണം സ്ട്രാറ്റജിയാണോ, അതോ അവയിലൊന്ന് 15:00-ന് നീങ്ങുമെന്ന് നിങ്ങൾക്ക് അറിയാതിരുന്നതാണോ എന്ന് ഒരിക്കലും പറയാനാവില്ല എന്നും അതിനർത്ഥമുണ്ട്. ഒരു ഇൻസ്ട്രുമെന്റിൽ അമ്പത് ട്രേഡുകൾ ആകുന്നതുവരെ അതു മാത്രം.

ഈ പേജിലെ പത്ത് കാരണങ്ങളുടെയും ചുരുക്കം വേണമെങ്കിൽ, അത് ഇതാണ്: അവയിൽ മിക്കവാറും ഒന്നും ചാർട്ട് വായിക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ചല്ല.

നിങ്ങളുടേത് ഏതാണെന്ന് എങ്ങനെ കണ്ടെത്താം

അടുത്ത ഇരുപത് ട്രേഡുകളിൽ ഏഴ് കാര്യങ്ങൾ രേഖപ്പെടുത്തുക. വലിയ സ്പ്രെഡ്ഷീറ്റൊന്നും വേണ്ട, ഒരു നോട്ട്ബുക്ക് മതി.

• തീയതിയും ഇൻസ്ട്രുമെന്റും.
• എൻട്രിയുടെ കാരണം, ഒറ്റ വാക്യത്തിൽ, ക്ലിക്ക് ചെയ്യുന്നതിനു മുമ്പ് എഴുതിയത്.
• പ്ലാൻ ചെയ്ത സ്റ്റോപ്പ്-ലോസും ടാർഗെറ്റും.
• നിങ്ങൾ യഥാർത്ഥത്തിൽ എവിടെ എക്സിറ്റ് ചെയ്തു.
• അക്കൗണ്ടിന്റെ എത്ര ശതമാനം നിങ്ങൾ റിസ്ക് ചെയ്തു.
• സ്വന്തം പ്ലാൻ പ്രകാരമാണോ ട്രേഡ് ചെയ്തത്, അതെ അല്ലെങ്കിൽ ഇല്ല.
• നിങ്ങൾക്ക് എങ്ങനെ തോന്നി, രണ്ടോ മൂന്നോ വാക്കിൽ.

പിന്നെ ആ ഇരുപതും വീണ്ടും വായിച്ച് എണ്ണുക. റിസ്ക് ചെയ്ത ശതമാനം മാറിക്കൊണ്ടിരിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, ഒന്നാമത്തെ കാരണം. നിങ്ങളുടെ നഷ്ടങ്ങൾ സ്ഥിരമായി ലാഭങ്ങളേക്കാൾ വലുതാണെങ്കിൽ, രണ്ടാമത്തെ കാരണം. പ്രതീക്ഷിച്ചതിലും കൂടുതൽ വരികളുണ്ടെങ്കിൽ, മൂന്നാമത്തെ കാരണം. പ്ലാൻ ചെയ്ത എക്സിറ്റും യഥാർത്ഥ എക്സിറ്റും ആവർത്തിച്ച് പൊരുത്തപ്പെടുന്നില്ലെങ്കിൽ, നാലാമത്തെ കാരണം. നഷ്ടത്തിലായ ഒരു വരിക്കു ശേഷം സൈസ് കുതിച്ചുയരുന്നുവെങ്കിൽ, അഞ്ചാമത്തെ കാരണം.

“പ്ലാൻ പ്രകാരമാണോ (അതെ/ഇല്ല)” എന്ന കോളമാണ് ഈ പേജിലെ ഏറ്റവും ഉപകാരപ്രദമായ കാര്യം. തികച്ചും വ്യത്യസ്തമായ രണ്ട് പ്രശ്നങ്ങളെ അത് വേർതിരിക്കുന്നു. പ്ലാൻ പാലിച്ചിട്ടും നഷ്ടം വന്നെങ്കിൽ, സ്ട്രാറ്റജിയാണ് പ്രശ്നം. പാലിച്ചില്ലെങ്കിൽ, സ്ട്രാറ്റജി ഒരിക്കലും പരീക്ഷിക്കപ്പെട്ടിട്ടില്ല, അത് മാറ്റുന്നതുകൊണ്ട് നിങ്ങൾക്ക് ഒന്നും മനസ്സിലാകില്ല.

തെറ്റായ കാര്യത്തെ ഞാൻ പഴിച്ച ഒൻപത് മാസങ്ങൾ

ഏകദേശം ഒൻപത് മാസം ഞാൻ നഷ്ടത്തിലായിരുന്നു, അതിൽ ഭൂരിഭാഗം സമയവും പ്രശ്നം സ്ട്രാറ്റജിയാണെന്ന് എനിക്ക് ഉറപ്പായിരുന്നു. ഓരോ തവണ തുടർച്ചയായ നഷ്ടങ്ങൾ വരുമ്പോഴും ഞാൻ മെച്ചപ്പെട്ട ഒന്ന് തേടിപ്പോയി. വേറൊരു ഇൻഡിക്കേറ്റർ, വേറൊരു കൂട്ടം നിയമങ്ങൾ, തകരാറില്ലാത്ത എന്തെങ്കിലും.

തകരാറുണ്ടായിരുന്നത് സ്ട്രാറ്റജിക്കല്ല. റിസ്ക് മാനേജ്മെന്റ് ഒട്ടും ഉണ്ടായിരുന്നില്ല. ഒരു ട്രേഡിൽ നഷ്ടപ്പെടുത്താൻ തയ്യാറുള്ള ഒരു നിശ്ചിത തുക എനിക്കുണ്ടായിരുന്നില്ല, അതുകൊണ്ട് എനിക്ക് എത്ര ഉറപ്പ് തോന്നുന്നു എന്നതനുസരിച്ച് സൈസ് മാറി, ഏറ്റവും മോശം തീരുമാനങ്ങൾക്ക് തൊട്ടുമുമ്പായിരുന്നു എനിക്ക് എപ്പോഴും ഏറ്റവും ഉറപ്പ് തോന്നിയിരുന്നത്.

ഒടുവിൽ, ഏതൊരു ട്രേഡിലും റിസ്ക് ചെയ്യുന്ന തുക ഞാൻ നിശ്ചയിച്ച് അത് മാറ്റുന്നത് നിർത്തിയപ്പോൾ, തുടർച്ചയായ നഷ്ടങ്ങൾ അവസാനിച്ചു. ആ ആഴ്ച എന്റെ വിശകലനം മെച്ചപ്പെട്ടതുകൊണ്ടല്ല, അത് മെച്ചപ്പെട്ടിരുന്നുമില്ല. അതേ തീരുമാനങ്ങൾ ശരിയായ സൈസിൽ എടുത്തപ്പോൾ, എനിക്ക് കയറിവരാനാവാത്ത ഒരു കുഴിയായി അവ കുമിഞ്ഞുകൂടുന്നത് നിന്നു.

അക്കൗണ്ട് പൂജ്യത്തിലെത്താതെ കാത്തത് ആ ഒരൊറ്റ മാറ്റമാണ്. ഈ ലിസ്റ്റിലെ ഒന്നാമത്തെ കാര്യം എൻട്രികളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട എന്തെങ്കിലുമല്ല, പൊസിഷൻ സൈസ് ആയത് അതുകൊണ്ടാണ്.

ഫലത്തിൽ ഏറ്റവും വലിയ വ്യത്യാസമുണ്ടാക്കുന്ന ഒരൊറ്റ മാറ്റം

ഒരു കാര്യം മാത്രമേ ശരിയാക്കുന്നുള്ളൂ എങ്കിൽ, സൈസ് ശരിയാക്കുക. അത് വിവേചനബുദ്ധിയല്ല, കണക്കാണ്, അതുകൊണ്ട് നിങ്ങളുടെ വിവേചനബുദ്ധി പ്രവർത്തിക്കാത്ത ദിവസങ്ങളിലും അത് പ്രവർത്തിക്കും.

എൻട്രിക്ക് മുമ്പ്, ഈ ക്രമത്തിൽ കണക്കാക്കുക:

• അക്കൗണ്ട് 2,000 ആണ്. അതിന്റെ ഒരു ശതമാനം 20. ഈ ട്രേഡിൽ നിങ്ങൾക്ക് നഷ്ടപ്പെടാവുന്ന പരമാവധി തുക അതാണ്.
• എൻട്രി 50.00, സ്റ്റോപ്പ്-ലോസ് 47.00, അതുകൊണ്ട് ഓരോ യൂണിറ്റിലും 3.00 റിസ്കിലാണ്.
• 20-നെ 3 കൊണ്ട് ഹരിച്ചാൽ 6. നിങ്ങൾ വാങ്ങുന്നത് 6 യൂണിറ്റാണ്, ശരിയെന്ന് തോന്നിയ എണ്ണമല്ല.

ക്രമം പ്രധാനമാണ്. നഷ്ടത്തിലാകുന്ന മിക്ക ട്രേഡർമാരും ആദ്യം സൈസ് തിരഞ്ഞെടുക്കുകയും പിന്നീട് അതിനു യോജിക്കുന്ന സ്റ്റോപ്പ്-ലോസ് തേടുകയും ചെയ്യുന്നു. നേരെ തിരിച്ച് ചെയ്യുക: മാർക്കറ്റ് നിങ്ങളുടെ സ്റ്റോപ്പ്-ലോസ് തീരുമാനിക്കുന്നു, കണക്ക് നിങ്ങളുടെ സൈസ് തീരുമാനിക്കുന്നു. ഇതിനെക്കുറിച്ച് കൂടുതലറിയാൻ ട്രേഡിംഗിലെ റിസ്ക് മാനേജ്മെന്റ് കാണുക.

പതിവ് ചോദ്യങ്ങൾ

ട്രേഡിംഗിലെ ഏറ്റവും വലിയ തെറ്റ് ഏതാണ്?

അക്കൗണ്ടുകളെ എത്ര വേഗം ഇല്ലാതാക്കുന്നു എന്നു നോക്കിയാൽ, ഒരു ട്രേഡിൽ വളരെയധികം റിസ്ക് എടുക്കുന്നത്. എത്ര പേരെ ബാധിക്കുന്നു എന്നു നോക്കിയാൽ, എഴുതിവെച്ച പ്ലാൻ ഇല്ലാത്തത്, കാരണം ലംഘിക്കാൻ ഒന്നുമില്ലാത്തപ്പോൾ ഈ പേജിലെ മറ്റെല്ലാ തെറ്റുകളും എളുപ്പമാകും. രണ്ടും ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു: ഒരു പ്ലാൻ എന്നത് പ്രധാനമായും, ശാന്തമായിരുന്നപ്പോൾ നിങ്ങൾ എടുത്ത, സൈസിനെക്കുറിച്ചുള്ള ഒരു കൂട്ടം തീരുമാനങ്ങളാണ്.

വലിയ അക്കൗണ്ട് ഇതിന് പരിഹാരമാകുമോ?

ഇല്ല. മുകളിലെ ഓരോ സംഖ്യയും ശതമാനമാണ്, അക്കൗണ്ടിൽ എത്രയുണ്ടെന്ന് ശതമാനങ്ങൾ നോക്കുന്നില്ല. ഓരോ ട്രേഡിലും 20% റിസ്ക് എടുക്കുന്ന ഒരു ട്രേഡർ 500-ന്റെ അക്കൗണ്ട് നഷ്ടപ്പെടുത്തിയ അതേ രീതിയിൽ 50,000-ന്റെ അക്കൗണ്ടും നഷ്ടപ്പെടുത്തും, തുടക്കത്തിൽ കുറച്ചുകൂടി സാവധാനം, ഒടുവിൽ കൂടുതൽ ചെലവേറിയ രീതിയിൽ എന്നു മാത്രം.

ഞാൻ ഡെമോ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് തിരിച്ചുപോകണോ?

പ്ലാറ്റ്ഫോം പഠിക്കാനാണെങ്കിൽ, അതെ. മുകളിലെ ആറ് കാരണങ്ങളിൽ ഏതെങ്കിലും പരിഹരിക്കാനാണെങ്കിൽ, മിക്കവാറും വേണ്ട. ആറിൽ അഞ്ചും വൈകാരികമാണ്, പണം യഥാർത്ഥമല്ലാത്തപ്പോൾ ആ വികാരം ഉണ്ടാകില്ല. വലിയൊരു ഡെമോ അക്കൗണ്ടിനേക്കാൾ, വളരെ ചെറിയൊരു ലൈവ് അക്കൗണ്ട് നിങ്ങളെക്കുറിച്ച് നിങ്ങളെ കൂടുതൽ പഠിപ്പിക്കും.

നഷ്ടം നിലയ്ക്കാൻ എത്ര കാലമെടുക്കും?

സത്യസന്ധമായ ഒരു സംഖ്യയില്ല, ഒരു സംഖ്യ പറഞ്ഞുതരുന്ന ഏതൊരാളും എന്തെങ്കിലും വിൽക്കുകയാണ്. നിങ്ങൾക്ക് അളക്കാൻ കഴിയുന്നത്, നിങ്ങളുടെ ശരാശരി നഷ്ടം ചെറുതാകുന്നുണ്ടോ എന്നും, ജേണലിലെ “പ്ലാൻ പ്രകാരമാണോ (അതെ/ഇല്ല)” കോളത്തിൽ മിക്കതും “അതെ” ആയി മാറുന്നുണ്ടോ എന്നുമാണ്. ബാലൻസ് മാറുന്നതിനു മുമ്പ് ഈ രണ്ടും മാറും.

എന്റെ സ്ട്രാറ്റജിയാണോ പ്രശ്നം, അതോ ഞാനാണോ?

രേഖപ്പെടുത്തിയ ഇരുപത് ട്രേഡുകൾ നിങ്ങളോട് പറയും, മറ്റൊന്നിനും അതിനു കഴിയില്ല. മിക്കവരും സ്ട്രാറ്റജിയാണ് പ്രശ്നമെന്ന് അനുമാനിച്ച് അത് മാറ്റുന്നു, അതുകൊണ്ട് ഒരൊറ്റ രീതിയിലും ഒരിക്കലും ഇരുപത് ട്രേഡുകളിൽ എത്തുന്നില്ല. അതുതന്നെ പണം നഷ്ടമാകാനുള്ള ഒരു കാരണമാണ്, ഒരുപക്ഷേ എല്ലാറ്റിലും വെച്ച് ഏറ്റവും സാധാരണമായതും.

ചുരുക്കത്തിൽ

പണം നഷ്ടപ്പെടുന്നത് നിർത്തുന്ന ട്രേഡർമാർ അപൂർവമായേ മികച്ച ഒരു സിഗ്നൽ കണ്ടെത്തിക്കൊണ്ട് അത് സാധിക്കാറുള്ളൂ. തെറ്റിയാലും അതിജീവിക്കാവുന്നത്ര ചെറുതായി ഓരോ ട്രേഡും നിലനിർത്തിയും, ട്രേഡുകളുടെ എണ്ണം കുറച്ചും, എൻട്രിക്ക് മുമ്പ് എക്സിറ്റ് എഴുതിയും, തർക്കിക്കാൻ പറ്റുന്നത്ര സത്യസന്ധമായ ഒരു രേഖ സൂക്ഷിച്ചുമാണ് അവർ അത് ചെയ്യുന്നത്.

ഇതിലൊന്നും ആവേശകരമായി ഒന്നുമില്ല, ഇതിലൊന്നും വിൽപ്പനയ്ക്കുമില്ല. ഫലിക്കാത്തതെല്ലാം നീക്കം ചെയ്തുകഴിയുമ്പോൾ ബാക്കിയാകുന്നത് ഇതാണ്, അത്രമാത്രം.