Kỷ luật không phải là một nét tính cách mà một số trader sinh ra đã có còn bạn thì không. Đó là thứ còn lại sau khi bạn đã loại bỏ các quyết định, và loại bỏ quyết định là việc thiết kế, không phải bài kiểm tra nhân cách.
Mọi lời khuyên kết thúc bằng câu “cứ bám theo kế hoạch là được” đều đang mô tả vạch đích rồi gọi đó là chỉ đường.
Ý chí là công cụ sai cho việc này
Ý chí cạn dần trong ngày, và cạn nhanh nhất đúng trong những điều kiện mà giao dịch tạo ra: sự bất định, tiền đang chịu rủi ro, và phản hồi nhanh. Bắt nó giữ vững lúc 14:00 sau hai lệnh thua là bắt nó làm việc đúng vào lúc nó yếu nhất.
Vì vậy, một trader có kỷ luật không phải là người kìm nén giỏi hơn. Đó là người đã sắp xếp mọi thứ để có ít thứ phải kìm nén hơn. Câu hỏi không bao giờ là “làm sao để ép bản thân tuân theo quy tắc”. Mà là “làm sao để việc phá quy tắc trở nên tốn công”.
Mười lần tôi phá quy tắc của chính mình
Trước khi nền tảng giao dịch có thể khóa tôi lại, quy tắc của tôi chỉ là một lời hứa. Sau một khoản lỗ nặng, tôi sẽ đóng màn hình và nghỉ cho hết ngày.
Tôi đã phá nó khoảng mười lần. Lần nào cũng theo cùng một kiểu. Khoản lỗ xảy ra, lời hứa về mặt hình thức vẫn còn đó, nhưng ý nghĩ rằng tôi có thể gỡ lại trước khi phiên kết thúc còn to hơn lời hứa. Việc đuổi theo khoản lỗ đó lần nào cũng khiến tôi mất nhiều hơn khoản lỗ ban đầu, không trừ lần nào.
Tuần đầu tiên sau khi tôi đặt một giới hạn lỗ trong ngày thực sự, loại sẽ khóa nền tảng trong hai mươi bốn giờ, thật khổ sở. Tôi chạm giới hạn từ sớm rồi ngồi đó, tay chỉ muốn mở thêm một lệnh nữa, và hệ thống đơn giản là không cho phép. Đó chính là toàn bộ mục đích. Quy tắc chỉ bắt đầu có tác dụng khi việc phá nó không còn là một lựa chọn.
Điều mà khoảng dừng bắt buộc cứu tôi khỏi không phải là những khoản lỗ nhỏ. Mà là những ngày thảm họa, những ngày một buổi sáng tệ bình thường biến thành một cái hố phải mất nhiều tháng mới lấp được.
Quy tắc cơ học và quy tắc chỉ là mong muốn
Phần lớn quy tắc giao dịch thất bại vì chúng chưa bao giờ là quy tắc. Chúng là những ý định được gắn thêm một con số.
| Chỉ là mong muốn, sẽ không trụ được | Mang tính cơ học, sẽ trụ được |
|---|---|
| “Đừng giao dịch quá mức” | “Tối đa bốn lệnh mỗi ngày. Lệnh thứ năm không được đặt” |
| “Quản lý rủi ro cho đúng” | “1% mỗi lệnh. Khối lượng được tính trước phiên và không tính lại” |
| “Đừng giao dịch trả thù” | “Thua hai lệnh là nền tảng đóng lại đến ngày mai” |
| “Kiên nhẫn chờ thiết lập đẹp” | “Không vào lệnh nếu danh sách kiểm tra bên dưới chưa được đánh dấu đủ” |
| “Giữ cảm xúc trong tầm kiểm soát” | “Nếu tôi muốn đóng sớm một lệnh thắng, tôi không làm gì trong mười phút trước đã” |
Phép thử cho bất kỳ quy tắc nào là liệu một người lạ có thể kiểm tra nó hay không. Nếu ai đó đọc nhật ký giao dịch của bạn mà không biết được bạn có tuân theo hay không, thì đó không phải là quy tắc, và nó sẽ không trụ nổi qua một buổi chiều tồi tệ.
Danh sách kiểm tra là thói quen mang lại hiệu quả lớn nhất
Một trang, năm đến bảy dòng, đặt trước mặt bạn trước mỗi lần vào lệnh. Không phải vì bạn sẽ quên các mục, mà vì việc đánh dấu chúng mất đủ thời gian để cơn thôi thúc qua đi.
Một phiên bản dùng được:
- Thiết lập (setup) khớp với một định nghĩa đã viết ra, và tôi gọi được tên đó là định nghĩa nào.
- Tôi đã viết lý do vào lệnh trong một câu, trước khi bấm.
- Điểm cắt lỗ và mục tiêu đều đã được đánh dấu trên biểu đồ.
- Khối lượng được tính từ rủi ro, không phải được chọn.
- Đây không phải lệnh thứ năm của tôi hôm nay.
- Tôi không vào lệnh trong vòng mười lăm phút sau một khoản lỗ.
- Tôi sẽ thấy thoải mái khi giữ vị thế này qua những dao động nhiễu bình thường.
Dòng cuối cùng chặn được nhiều lệnh tệ hơn cả sáu dòng kia cộng lại. Nếu câu trả lời thật lòng là không, thì khối lượng đã sai, và đó là cách chẩn đoán nhanh hơn bất kỳ cuộc tự vấn nào.
Xây dựng thói quen xoay quanh phiên giao dịch, không phải bên trong nó
Kỷ luật trong phiên phần lớn đã được quyết định trước khi phiên bắt đầu.
| Khi nào | Bao lâu | Điều gì diễn ra |
|---|---|---|
| Trước phiên | 10 phút | Tính khối lượng. Ghi ra giới hạn lỗ trong ngày. Chốt danh sách theo dõi. Danh sách kiểm tra ở chỗ dễ thấy |
| Trong phiên | Liên tục | Không có quyết định mới. Chỉ thực hiện những điều đã quyết định |
| Sau lệnh cuối cùng | 5 phút | Điền nhật ký trong khi tâm trạng vẫn còn được nhớ chính xác |
| Hằng tuần | 20 phút | Đếm số lần phá quy tắc. Không phải lợi nhuận |
| Hằng tháng | 1 giờ | Sắp xếp lại dữ liệu. Tìm quy luật theo ngày, giờ và thiết lập |
Hàng ở giữa là mục đích của cả bảng. Nếu bạn thấy mình đưa ra một quyết định trong phiên mà bạn chưa đưa ra từ trước, thì đó là lúc kỷ luật đang bị tiêu hao. Đó là lúc để nhận ra, không phải để cố gồng qua.
Phải làm gì khi bạn phá một quy tắc
Ai cũng bảo bạn hãy tuân theo quy tắc. Hầu như không ai nói bạn phải làm gì sau đó, điều này thật lạ, vì phá quy tắc là chuyện bình thường, và cách bạn xử lý nó quyết định hệ thống có tồn tại được hay không.
Ba việc, theo thứ tự này:
- Ghi nó lại như một lần phá quy tắc, không phải như một lệnh. Đánh dấu K trong nhật ký kể cả khi lệnh đó thắng. Nhất là khi nó thắng, vì một lần phá quy tắc mà có lời chính là lần dạy bạn làm lại điều đó.
- Đừng thêm quy tắc để tự phạt. Người ta thường phản ứng với một lần phá quy tắc bằng cách thêm ba quy tắc nữa, khiến hệ thống nặng nề hơn và lần phá tiếp theo dễ xảy ra hơn. Hãy giữ số quy tắc đủ ít để nhớ được trong đầu.
- Tự hỏi liệu quy tắc đó có sai không. Đôi khi một quy tắc bạn cứ phá mãi là do thiết kế kém chứ không phải do quá khắt khe. Một quy tắc bị phá một lần là vấn đề kỷ luật. Một quy tắc bị phá tám trên mười lần là một quy tắc tồi, và cách làm trung thực là thiết kế lại nó, chứ không phải tiếp tục thất bại với nó.
Điểm thứ ba là điều mà hầu hết các bài viết sẽ không nói, vì nghe như một sự cho phép. Nó không phải là sự cho phép. Nó là bảo trì. Một quy tắc không thể tuân theo chẳng làm được gì ngoài việc dạy bạn phớt lờ chính hệ thống của mình.
Đo kỷ luật tách biệt với lợi nhuận
Đây là phần giúp mọi thứ còn lại vận hành. Lợi nhuận là thước đo kỷ luật kém, vì như đã nói trong bài tại sao giao dịch lại khó, một quy tắc bị phá vẫn có thể có lời và một quy tắc được tuân theo vẫn có thể lỗ.
Vì vậy hãy theo dõi một con số không liên quan gì đến tiền: tỷ lệ phần trăm số lệnh mà bạn tuân theo đúng kế hoạch của mình. Nó lấy thẳng từ cột “Theo kế hoạch (C/K)” trong nhật ký của bạn.
| Tuân theo kế hoạch ở | Điều đó có nghĩa là |
|---|---|
| Dưới 50% | Bạn chưa có chiến lược, mới chỉ có ý định. Chưa thể đánh giá được gì khác |
| 50% đến 80% | Bình thường trong năm đầu. Hãy tìm xem quy tắc nào đang bị phá |
| Trên 90% | Giờ chiến lược có thể được đánh giá dựa trên chính kết quả của nó, và đó là mục đích |
Con số đó cải thiện trong vài tuần, rất lâu trước khi số dư tài khoản cải thiện, nên nó là phép đo duy nhất mang lại động lực trong giai đoạn đầu. Nó cũng là con số duy nhất bạn hoàn toàn kiểm soát được.
Những thói quen đáng xây dựng, theo thứ tự
Thêm tất cả cùng một lúc là cách để cuối cùng chẳng có thói quen nào. Mỗi lần một thói quen, cách nhau hai tuần.
- Viết lý do vào lệnh trước khi bấm. Rẻ nhất, hiệu quả cao nhất, và nó lặng lẽ khiến một phần các lệnh không bao giờ xảy ra.
- Tính khối lượng từ rủi ro. Loại bỏ quyết định gây hại nhất ra khỏi phiên giao dịch.
- Điền nhật ký ngay trong ngày. Một bản ghi viết sau một tuần là chuyện hư cấu.
- Giữ một giới hạn lỗ trong ngày cứng rắn. Thứ giữ cho một ngày tệ chỉ là một ngày tệ, thay vì một tháng tệ.
- Xem lại hằng tuần và đếm các dòng K. Biến tất cả những điều trên thành thông tin thay vì thủ tục giấy tờ.
Câu hỏi thường gặp
Làm sao để ngừng phá quy tắc giao dịch của chính mình?
Hãy biến quy tắc thành cơ học, giữ chúng ít thôi, đặt danh sách kiểm tra ở nơi bạn buộc phải nhìn vào, và tạo thêm trở ngại cho những hành động bạn muốn làm ít đi. Nếu sau đó một quy tắc vẫn bị phá lặp đi lặp lại, hãy thiết kế lại quy tắc đó. Việc liên tục thất bại với một quy tắc là thông tin về chính quy tắc đó.
Mất bao lâu để trở nên có kỷ luật?
Tỷ lệ tuân theo kế hoạch thường thay đổi trong vòng vài tuần, vì nó phụ thuộc vào cách sắp xếp chứ không phải vào tính cách. Điều mất nhiều thời gian hơn là tin vào nó trong một chuỗi thua lỗ, và điều đó ít liên quan đến kỷ luật mà liên quan nhiều hơn đến việc biết một chuỗi thua bình thường trông như thế nào.
Kỷ luật có quan trọng hơn chiến lược không?
Không thể so sánh hai thứ này, vì thiếu kỷ luật thì bạn không thể biết chiến lược có hiệu quả hay không. Một chiến lược chưa được kiểm chứng và một chiến lược hỏng trông giống hệt nhau từ bên ngoài. Kỷ luật là thứ khiến chiến lược đo lường được, nên nó phải đến trước.
Nếu tôi chỉ phá quy tắc vào những ngày thua lỗ thì sao?
Đó là kiểu phổ biến nhất, và nó không phải là thất bại kỷ luật nói chung. Đó là một yếu tố kích hoạt cụ thể. Hãy xử lý yếu tố kích hoạt đó thay vì cả hệ thống, bắt đầu với những gì xảy ra sau một khoản lỗ.
Tóm lại
Viết ít quy tắc, làm cho mỗi quy tắc đều có thể được một người lạ kiểm tra, quyết định mọi thứ trước phiên, đánh dấu danh sách kiểm tra trước mỗi lần vào lệnh, và ghi lại các lần phá quy tắc một cách trung thực, kể cả những lần có lời.
Sau đó đo tỷ lệ phần trăm số lệnh mà bạn tuân theo kế hoạch, và coi đó là điểm số của bạn. Tiền là một câu chuyện khác, và là câu chuyện chậm hơn nhiều.