शिस्त हा काही ट्रेडर्सना जन्मतः मिळालेला आणि तुम्हाला न मिळालेला स्वभावगुण नाही. निर्णय काढून टाकल्यानंतर जे उरते, ती शिस्त असते, आणि निर्णय काढून टाकणे हे रचनेचे काम आहे, चारित्र्याची परीक्षा नाही.
“फक्त तुमच्या योजनेला चिकटून राहा” यावर संपणारा प्रत्येक सल्ला अंतिम रेषेचे वर्णन करतो आणि त्यालाच रस्ता दाखवणे म्हणतो.
यासाठी इच्छाशक्ती हे चुकीचे साधन आहे
इच्छाशक्ती दिवसभरात हळूहळू संपत जाते, आणि ट्रेडिंग ज्या परिस्थिती निर्माण करते, नेमक्या त्याच परिस्थितीत ती सर्वात वेगाने संपते: अनिश्चितता, पणाला लागलेले पैसे आणि झटपट मिळणारा प्रतिसाद. दोन तोट्यांनंतर १४:०० वाजता तिने खंबीर राहावे अशी अपेक्षा करणे म्हणजे ती सर्वात कमी उपलब्ध असतानाच तिच्याकडून काम मागणे.
म्हणून शिस्तबद्ध ट्रेडर म्हणजे जास्त प्रतिकार करणारी व्यक्ती नव्हे. तर जिने गोष्टी अशा प्रकारे मांडून ठेवल्या आहेत की प्रतिकार करण्यासारखे कमी उरते, अशी व्यक्ती. प्रश्न कधीच “मी स्वतःला नियम पाळायला कसे लावू” हा नसतो. तो “नियम मोडणे कष्टाचे कसे करू” हा असतो.
मी स्वतःचाच नियम मोडला त्या दहा वेळा
प्लॅटफॉर्म मला लॉक करू शकण्यापूर्वी माझा नियम म्हणजे फक्त एक वचन होते. एखादा वाईट तोटा झाला की स्क्रीन बंद करायची आणि त्या दिवसापुरते थांबायचे.
मी तो सुमारे दहा वेळा मोडला. प्रत्येक वेळी सगळे एकाच प्रकारे घडले. तोटा झाला, वचन तांत्रिकदृष्ट्या अजूनही कायम होते, आणि सत्र संपण्याआधी मी ते पैसे परत जिंकू शकेन हा विचार वचनापेक्षा मोठ्याने बोलत होता. प्रत्येक वेळी, न चुकता, त्या पैशांमागे धावण्याची किंमत मूळ तोट्यापेक्षा जास्त पडली.
मी खरी दैनिक तोटा मर्यादा लावली, जी प्लॅटफॉर्म चोवीस तासांसाठी बंद करते, त्यानंतरचा पहिला आठवडा फार त्रासदायक होता. मी लवकरच ती मर्यादा गाठायचे आणि मग आणखी एक ट्रेड उघडण्यासाठी हात शिवशिवत असताना तशीच बसून राहायचे, आणि सिस्टम ते करू द्यायचीच नाही. हाच तर संपूर्ण मुद्दा आहे. नियम मोडणे हा पर्यायच उरला नाही, तेव्हापासूनच तो नियम काम करू लागला.
या सक्तीच्या विरामाने मला वाचवले ते लहान तोट्यांपासून नव्हे. तर विनाशकारी दिवसांपासून, ज्या दिवशी एखादी साधी वाईट सकाळ असा खड्डा बनते जो भरायला महिने लागतात.
यांत्रिक नियम आणि केवळ इच्छा असलेले नियम
बहुतेक ट्रेडिंग नियम अपयशी ठरतात कारण ते कधी नियम नव्हतेच. ते फक्त एखादा आकडा जोडलेले हेतू होते.
| केवळ इच्छा, टिकणार नाही | यांत्रिक, टिकेल |
|---|---|
| “अति-ट्रेडिंग करू नका” | “दिवसाला जास्तीत जास्त चार ट्रेड. पाचवा घेतलाच जात नाही” |
| “जोखीम नीट सांभाळा” | “प्रति ट्रेड १%. पोझिशन साइझ सत्रापूर्वीच मोजायची, नंतर पुन्हा नाही” |
| “रिव्हेंज ट्रेडिंग करू नका” | “दोन तोटे झाले की प्लॅटफॉर्म उद्यापर्यंत बंद” |
| “चांगल्या सेटअपसाठी संयम ठेवा” | “खालची चेकलिस्ट पूर्ण टिक झाल्याशिवाय एंट्री नाही” |
| “भावनांवर नियंत्रण ठेवा” | “नफ्याचा ट्रेड लवकर बंद करावासा वाटला, तर आधी दहा मिनिटे काहीच करायचे नाही” |
कोणत्याही नियमाची कसोटी म्हणजे एखादी अनोळखी व्यक्ती तो तपासू शकेल का. तुमचे जर्नल वाचणाऱ्या व्यक्तीला तुम्ही तो पाळला की नाही हे सांगता येत नसेल, तर तो नियम नाही, आणि तो एका वाईट दुपारीही टिकणार नाही.
चेकलिस्ट ही सर्वात जास्त परिणाम देणारी सवय आहे
एक पान, पाच ते सात ओळी, प्रत्येक एंट्रीपूर्वी तुमच्यासमोर. तुम्ही मुद्दे विसराल म्हणून नव्हे, तर त्यांच्यावर टिक करायला इतका वेळ लागतो की तेवढ्यात ऊर्मी ओसरून जाते म्हणून.
एक उपयोगी नमुना:
- सेटअप एका लिखित व्याख्येशी जुळतो, आणि ती कोणती हे मला नेमके सांगता येते.
- क्लिक करण्यापूर्वी मी एंट्रीचे कारण एका वाक्यात लिहिले आहे.
- स्टॉप-लॉस आणि टार्गेट दोन्ही चार्टवर मार्क केलेले आहेत.
- पोझिशन साइझ जोखमीवरून मोजलेली आहे, मनाने निवडलेली नाही.
- हा आज माझा पाचवा ट्रेड नाही.
- तोटा झाल्यानंतर पंधरा मिनिटांच्या आत मी एंट्री करत नाही.
- सामान्य चढउतारांतही मी ही पोझिशन निवांतपणे धरून ठेवू शकेन.
बाकीच्या सहा ओळी मिळून जितके वाईट ट्रेड्स पकडतात, त्यापेक्षा जास्त एकटी शेवटची ओळ पकडते. प्रामाणिक उत्तर “नाही” असेल, तर पोझिशन साइझ चुकीची आहे, आणि हे निदान कितीही आत्मपरीक्षणापेक्षा जलद होते.
दिनक्रम सत्राच्या भोवती आखा, सत्राच्या आत नाही
सत्रादरम्यानची शिस्त बहुतांशी सत्र सुरू होण्यापूर्वीच ठरलेली असते.
| कधी | किती वेळ | काय होते |
|---|---|---|
| सत्रापूर्वी | १० मिनिटे | पोझिशन साइझ मोजलेली. दैनिक तोटा मर्यादा लिहून ठेवलेली. वॉचलिस्ट निश्चित. चेकलिस्ट नजरेसमोर |
| सत्रादरम्यान | सतत | कोणतेही नवीन निर्णय नाहीत. फक्त आधीच ठरलेल्या गोष्टींची अंमलबजावणी |
| शेवटच्या ट्रेडनंतर | ५ मिनिटे | मनःस्थिती अजून नेमकी आठवत असतानाच जर्नल भरणे |
| दर आठवड्याला | २० मिनिटे | नियम किती वेळा मोडले ते मोजणे. नफा नव्हे |
| दर महिन्याला | १ तास | नोंदींचे वर्गीकरण. दिवस, तास आणि सेटअपनुसार पॅटर्न शोधणे |
या संपूर्ण टेबलचा मुद्दा मधली ओळ आहे. सत्रापूर्वी न घेतलेला एखादा निर्णय तुम्ही सत्रादरम्यान घेत असल्याचे लक्षात आले, तर त्याच क्षणी तुमची शिस्त खर्च होत असते. तो क्षण लक्ष देण्याचा आहे, रेटून पुढे जाण्याचा नाही.
नियम मोडला तर काय करावे
नियम पाळा, असे सगळेच सांगतात. नियम मोडल्यानंतर काय करायचे, हे जवळजवळ कुणीच सांगत नाही, आणि हे विचित्र आहे, कारण नियम मोडणे सामान्य आहे, आणि ते तुम्ही कसे हाताळता यावरच तुमची सिस्टम टिकते की नाही हे ठरते.
तीन गोष्टी, याच क्रमाने:
- त्याची नोंद ट्रेड म्हणून नव्हे, तर नियमभंग म्हणून करा. तो ट्रेड नफ्यात गेला तरी जर्नलमधील “योजनेनुसार (हो/नाही)” स्तंभात “नाही” लिहा. विशेषतः नफ्यात गेला असेल तर, कारण फायदा देणारा नियमभंगच तुम्हाला तो पुन्हा करायला शिकवतो.
- शिक्षा म्हणून नवा नियम जोडू नका. नियम मोडल्यावर लोक आणखी तीन नियम जोडतात, त्यामुळे सिस्टम जड होते आणि पुढचा नियमभंग होण्याची शक्यता वाढते. नियमांची संख्या इतकी कमी ठेवा की ते सगळे डोक्यात राहतील.
- नियमच चुकीचा होता का, हे स्वतःला विचारा. कधीकधी तुम्ही सतत मोडत असलेला नियम फार कठोर नसून चुकीच्या पद्धतीने आखलेला असतो. एकदा मोडलेला नियम ही शिस्तीची समस्या आहे. दहापैकी आठ वेळा मोडलेला नियम हा वाईट नियम आहे, आणि त्यात वारंवार अपयशी होत राहण्याऐवजी तो नव्याने आखणे हेच प्रामाणिक पाऊल आहे.
हा तिसरा मुद्दा बहुतेक लेख सांगत नाहीत, कारण तो परवानगीसारखा वाटतो. ही परवानगी नाही. ही देखभाल आहे. जो नियम पाळताच येत नाही, तो तुम्हाला तुमच्याच सिस्टमकडे दुर्लक्ष करायला शिकवण्याशिवाय दुसरे काहीच करत नाही.
शिस्त नफ्यापासून वेगळी मोजा
बाकी सगळे याच भागामुळे काम करते. नफा हे शिस्तीचे कमकुवत मोजमाप आहे, कारण ट्रेडिंग इतके कठीण का आहे या धड्यात सांगितल्याप्रमाणे, मोडलेला नियम नफा देऊ शकतो आणि पाळलेला नियम तोटा देऊ शकतो.
म्हणून पैशांशी काहीही संबंध नसलेला एक आकडा ठेवा: ज्या ट्रेड्समध्ये तुम्ही स्वतःची योजना पाळली, त्यांची टक्केवारी. तो थेट तुमच्या जर्नलमधील “योजनेनुसार (हो/नाही)” स्तंभातून मिळतो.
| योजना पाळलेले ट्रेड्स | याचा अर्थ |
|---|---|
| ५०% पेक्षा कमी | तुमच्याकडे अजून स्ट्रॅटेजी नाही, फक्त हेतू आहेत. बाकी कशाचेही मूल्यमापन करता येत नाही |
| ५०% ते ८०% | पहिल्या वर्षासाठी सामान्य. नेमका कोणता नियम मोडला जातोय ते शोधा |
| ९०% पेक्षा जास्त | आता स्ट्रॅटेजीचे मूल्यमापन तिच्या स्वतःच्या निकालांवरून करता येते, आणि हाच तर उद्देश आहे |
हा आकडा काही आठवड्यांतच सुधारतो, शिल्लक रक्कम सुधारण्याच्या खूप आधी, त्यामुळे सुरुवातीच्या काळात उपलब्ध असलेले हेच एकमेव उत्साहवर्धक मोजमाप ठरते. आणि पूर्णपणे तुमच्या नियंत्रणात असलेलेही हेच एकमेव मोजमाप आहे.
लावून घेण्यासारख्या सवयी, क्रमाने
या सगळ्या सवयी एकदम लावायला गेल्यास लोकांकडे शेवटी एकही उरत नाही. एका वेळी एक, दोन आठवड्यांच्या अंतराने.
- क्लिक करण्यापूर्वी एंट्रीचे कारण लिहा. सर्वात स्वस्त, सर्वात जास्त परतावा देणारी, आणि ती शांतपणे काही ट्रेड्स मुळात होऊच देत नाही.
- पोझिशन साइझ जोखमीवरून मोजा. सत्रातील सर्वात जास्त नुकसान करणारा एक निर्णयच त्यातून काढून टाकला जातो.
- जर्नल त्याच दिवशी भरा. आठवड्यानंतर लिहिलेली नोंद म्हणजे कल्पित कथा.
- कडक दैनिक तोटा मर्यादा पाळा. हीच सवय वाईट दिवसाला वाईट दिवसच ठेवते, वाईट महिना होऊ देत नाही.
- दर आठवड्याला आढावा घ्या आणि “नाही” असलेल्या ओळी मोजा. त्यामुळे वरील सगळे कागदी काम न राहता उपयोगी माहिती बनते.
नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न
मी माझेच ट्रेडिंग नियम मोडणे कसे थांबवू?
नियम यांत्रिक बनवा, ते मोजकेच ठेवा, चेकलिस्ट अशा ठिकाणी ठेवा जिथे तुम्हाला ती पाहावीच लागेल, आणि ज्या कृती कमी व्हायला हव्यात त्यांच्या मार्गात अडथळे निर्माण करा. त्यानंतरही एखादा नियम वारंवार मोडत असेल, तर तो नियम नव्याने आखा. एखादा नियम वारंवार मोडला जाणे ही त्या नियमाबद्दलची माहिती आहे.
शिस्तबद्ध व्हायला किती वेळ लागतो?
योजना पाळण्याची टक्केवारी सहसा काही आठवड्यांतच बदलू लागते, कारण ती चारित्र्यावर नव्हे, तर व्यवस्थेवर अवलंबून असते. जास्त वेळ लागतो तो सलग तोट्यांच्या काळात योजनेवर विश्वास ठेवायला, आणि ते शिस्तीपेक्षा सामान्य सलग तोटे कसे दिसतात हे माहीत असण्यावर जास्त अवलंबून असते.
शिस्त स्ट्रॅटेजीपेक्षा जास्त महत्त्वाची आहे का?
या दोघांची तुलनाच होऊ शकत नाही, कारण शिस्तीशिवाय स्ट्रॅटेजी काम करते की नाही हे तुम्हाला कळूच शकत नाही. चाचणी न झालेली स्ट्रॅटेजी आणि निकामी स्ट्रॅटेजी बाहेरून अगदी सारख्याच दिसतात. शिस्तीमुळेच स्ट्रॅटेजी मोजता येते, म्हणून शिस्त आधी यायला हवी.
मी फक्त तोट्याच्या दिवशीच नियम मोडत असेन तर?
हा सर्वात सामान्य पॅटर्न आहे, आणि ते शिस्तीचे सर्वसाधारण अपयश नाही. तो एक विशिष्ट ट्रिगर आहे. संपूर्ण सिस्टमऐवजी त्या ट्रिगरवर काम करा, आणि सुरुवात तोट्यानंतर काय होते यापासून करा.
थोडक्यात
मोजकेच नियम लिहा, प्रत्येक नियम अनोळखी व्यक्तीलाही तपासता येईल असा बनवा, सगळे सत्रापूर्वीच ठरवा, प्रत्येक एंट्रीपूर्वी चेकलिस्टवर टिक करा, आणि नियमभंगांची प्रामाणिकपणे नोंद करा, नफा देणाऱ्या नियमभंगांसह.
मग ज्या ट्रेड्समध्ये तुम्ही योजना पाळली त्यांची टक्केवारी मोजा, आणि तोच तुमचा स्कोअर समजा. पैसे हा वेगळा विषय आहे, आणि तो खूप हळू पुढे सरकतो.