Biashara ya kulipiza kisasi (revenge trading) ni kufungua trade ili kurudisha hasara, si kwa sababu kuna setup. Nguvu ya kujizuia haitaizuia wakati huo, kwa sababu wakati huo ndio hasa busara yako imekwisha. Kinachoizuia ni kanuni uliyoiandika mapema, ukiwa mtulivu, inayoondoa uamuzi mikononi mwako.
Najua hili kwa sababu nililipa dola 8,000 kujifunza.
Siku iliyonigharimu dola 8,000
Ilikuwa tarehe 15 Novemba, na ikawa somo ghali zaidi katika kazi yangu yote.
Trade ya kwanza ya asubuhi ilienda kinyume nami. Nikakubali hasara. Sehemu hiyo ilikuwa ya kawaida. Kama siku ingeishia hapo, ingekuwa asubuhi ya kawaida ya hasara ambayo nisingeikumbuka. Badala yake, nilifuata hisia. Nilitaka pesa zirudi haraka, kwa hiyo kwenye trade iliyofuata niliongeza ukubwa mara mbili.
Soko halikunisamehe. Bei ilienda kinyume nami tena, na ndani ya dakika kumi na tano nilipoteza kazi ya mwezi mzima. Dola elfu nane. Iliniumiza kifedha na iliniumiza kisaikolojia, na maumivu ya pili yalidumu muda mrefu zaidi.
Baada ya siku hiyo niliandika kanuni moja ya chuma kwenye jarida langu, na bado ipo:
Pale kikomo cha hasara kwa siku kinapofikiwa, platform inafungwa kwa saa 24. Bila kighairi. Hakuna position kubwa zaidi, hakuna kulipiza kisasi dhidi ya soko.
Somo hilo liligharimu dola 8,000. Kanuni hiyo imeniokolea pesa nyingi tangu hapo, na amani ya moyo zaidi ya hapo. Kila kitu hapa chini ni maelezo marefu ya kwa nini inafanya kazi.
Biashara ya kulipiza kisasi inavyoonekana
Mara chache huhisi kama jambo kubwa wakati inapotokea. Hakuna anayefikiri “Sasa hivi nafanya biashara ya kulipiza kisasi.” Huhisi kama haraka, na haraka hiyo huhisi kama uthabiti wa maamuzi.
Mfuatano karibu kila mara ni uleule:
- Hasara inakuja, mara nyingi mapema katika kipindi (session).
- Unaingia kwenye trade inayofuata haraka kuliko kawaida, bila kukagua sana.
- Ukubwa unakuwa mkubwa zaidi, kwa sababu faida kubwa zaidi ingeiokoa siku.
- Stop loss inakuwa mbali zaidi, au hakuna stop loss kabisa, kwa sababu stop loss ya kawaida isingerudisha pesa za kutosha.
- Trade hiyo ikipata hasara, inayofuata inakuwa kubwa zaidi tena.
Ishara si hisia. Ni hesabu. Kama ukubwa wa position yako uliongezeka mara tu baada ya trade ya hasara, ulikuwa unafanya biashara ya kulipiza kisasi, bila kujali ulijiambia nini wakati huo.
Inagharimu kiasi gani, kwa namba
Hii ndiyo sehemu ambayo hakuna anayekuonyesha. Hawa ni trader wawili wenye akaunti ya dola 10,000 wanaopitia siku mbaya ileile kabisa: trade tano za hasara mfululizo. Mmoja anaweka hatari ya 1% kila mara bila kubadilisha. Mwingine anaongeza hatari mara mbili baada ya kila hasara.
| Baada ya | 1% kila trade bila kubadilika | Kuongeza mara mbili baada ya kila hasara |
|---|---|---|
| Mwanzo | $10,000 | $10,000 |
| Hasara 1 | $9,900 | $9,900 |
| Hasara 2 | $9,801 | $9,702 |
| Hasara 3 | $9,703 | $9,314 |
| Hasara 4 | $9,606 | $8,569 |
| Hasara 5 | $9,510 | $7,198 |
| Faida inayohitajika kurudi 10,000 | 5.2% | 38.9% |
Makosa matano yaleyale. Mkakati uleule. Tofauti ni dola 2,312. Muhimu zaidi, ni tofauti kati ya wiki moja ya trading ya kawaida ili kurudi ulipokuwa na mwezi mzima wa trading hiyo.
Kwa njia, hasara tano mfululizo si jambo la ajabu. Sarafu ikirushwa huangukia upande wa nyuma mara tano mfululizo takriban mara moja katika kila majaribio 32. Safu ya hatari isiyobadilika inastahimili hilo. Safu nyingine ndiyo jinsi akaunti zinavyokufa.
Kwa nini hutokea
Tabia tatu za akili zilizochunguzwa na kuthibitishwa vizuri hujumlishana, na hakuna mtu anayeweza kujiondoa kwazo.
- Kuchukia hasara. Hasara huhisiwa kuwa kubwa zaidi sana kuliko faida ya ukubwa uleule. Kahneman na Tversky walipima hili miongo kadhaa iliyopita na limeendelea kuthibitika tangu hapo. Kwa hiyo hasara ya dola 200 haizai hamu ya kupata faida ya dola 200. Inazaa msukumo wenye nguvu zaidi sana.
- Mtego wa gharama iliyozama. Pesa zimeshapotea, lakini hazihisiwi kama zimepotea. Zinahisiwa kama zinaweza kurudishwa, na hasa kutoka kwenye soko lilelile lililozichukua.
- Kung’ang’ania break even (kurudi ulipoanzia). Ukishakuwa kwenye hasara, lengo hubadilika kimyakimya kutoka “fanya trading vizuri leo” hadi “rudi sifuri.” Hiyo ni michezo miwili tofauti, na mchezo wa pili hauna mlango wa kutokea.
Kuyajua haya hakuyarekebishi. Niliyajua yote matatu tarehe 15 Novemba.
Kanuni sita zinazoizuia kweli
Kila kanuni hapa chini ina umbo lilelile: imeamuliwa mapema, na inafuatwa kama mashine. Hakuna chochote hapa kinachotegemea wewe kuwa na busara katika wakati mbaya zaidi wa siku yako.
1. Kikomo cha hasara kwa siku, kilichoandikwa kwa pesa
Si kwa asilimia. Asilimia ni dhana isiyoshikika na ni rahisi kubishana nayo. Namba katika sarafu yako mwenyewe si hivyo. Andika kiasi, na andika kinachotokea kikifikiwa: platform inafungwa.
Yangu inafungwa kwa saa 24. Muda gani si muhimu kama ukweli kwamba jambo hilo halijadiliwi wakati huo.
2. Mapumziko ambayo huwezi kuyaruka
Baada ya hasara yoyote, muda maalumu wa kusubiri kabla ya kuingia tena. Dakika kumi na tano zinatosha kwa watu wengi. Weka kipima muda kwenye simu yako badala ya kuamua kwa hisia, kwa sababu ukiamua kwa hisia muda huo unakuwa sekunde tisini.
3. Ukubwa wa position umewekwa kabla kipindi hakijaanza
Hesabu ukubwa mara moja, kabla soko halijafunguliwa, na usiuhesabu upya wakati wa siku. Kama ukubwa wako ni uamuzi unaoufanya mara ishirini kwa kipindi kimoja, mojawapo ya hizo ishirini itafanywa kwa hasira.
Kuna maelezo zaidi ya jinsi ya kuuhesabu kwenye kudhibiti hatari kwenye trading.
4. Kujikatiza kimwili
Simama. Toka chumbani. Chochote kinachovunja mkao wa kukodolea skrini macho. Inasikika kama jambo dogo, na ndiyo kanuni ambayo watu huiruka, lakini hamu ya kuingia tena kwa sehemu ni ya kimwili. Hufifia haraka zaidi usipokuwa umekaa mbele ya chati.
5. Acha kutumia neno “kurudisha”
Akaunti haijui ilipoteza nini. Hakuna kitu kama kushinda ili pesa zirudi. Kuna trade inayofuata tu, ambayo ni nzuri au mbaya yenyewe. Pale unapojikuta ukifikiria kurudisha kitu, trade unayokaribia kuingia haihusu soko.
6. Utaratibu wa baada ya hasara, ulioandikwa ukiwa mtulivu
Kadi moja ndogo, iliyoandikwa siku nzuri, yenye hasa unachofanya baada ya trade ya hasara. Funga platform. Andika hasara kwenye jarida. Kipima muda. Tembea. Kisha, na hapo tu, amua kama kuna setup.
Huandiki hili kwa ajili ya leo. Unaliandika kwa ajili yako wewe wa siku ile ambayo hutaweza kuliandika.
Tatizo lisipokuwa nidhamu, ni kitu kingine
Hii ni sehemu ambayo blogu za broker na wauzaji wa kozi hawaiandiki, kwa sababu ni mbaya kwa biashara yao. Mimi siuzi chochote, kwa hiyo hii hapa.
Wakati mwingine tatizo si mbinu. Utafiti wa mwaka 2021 katika Frontiers in Psychiatry wa Hakansson, Fernandez-Aranda na Jimenez-Murcia unaripoti kwamba takriban 8% ya wawekezaji katika masoko ya fedha wanaweza kutimiza vigezo vya tatizo la kamari kuhusiana na trading yao, na unaeleza day trading ya kasi kama njia inayotambulika ya kuingia kwenye madeni na matatizo ya afya ya akili.
Upande wa pesa unaelekeza njia ileile. Mwaka 2020, Chague, De-Losso na Giovannetti waliwachunguza watu wote walioanza day trading ya futures za hisa za Brazil kati ya 2013 na 2015. Kati ya wale walioendelea kwa zaidi ya siku 300, 97% walipoteza pesa, na ni 1.1% tu waliopata zaidi ya kima cha chini cha mshahara cha Brazil. Watu walioendelea hawakuwa ndio walioishia kushinda.
Kwa hiyo inafaa kujiuliza kwa uaminifu kama lolote kati ya haya linakuhusu:
- Unafanya trading kwa pesa zinazohitajika kwa kodi ya nyumba, bili au madeni.
- Unaficha ukubwa wa hasara zako kwa watu wako wa karibu.
- Umejiambia kwamba utaacha, zaidi ya mara moja, na hukuacha.
- Hasara zinaathiri usingizi wako, kazi yako au mahusiano yako.
- Unajisikia vibaya zaidi baada ya siku za faida kuliko ulivyotarajia.
Kama kadhaa kati ya hayo ni kweli, hakuna makala kuhusu stop loss itakayokusaidia, na kikomo cha hasara kwa siku kitakuwa kanuni nyingine tu utakayoivunja. Hili ni eneo lilelile la kamari, na linashughulikiwa kwa njia ileile. Kuzungumza na daktari au huduma ya msaada kwa waathirika wa kamari ni hatua ya kwanza yenye busara, si ya kupita kiasi. Hakuna hali ambayo soko litakurekebishia hili.
Jinsi ya kuiona kwenye jarida lako mwenyewe
Kama tayari unarekodi trade zako, huhitaji kutegemea akili yako kukumbuka. Soma tena trade zako ishirini za mwisho na utafute mifumo hii mitano.
| Unachokiona kwenye rekodi | Maana yake |
|---|---|
| Ukubwa ni mkubwa kuliko wa trade iliyotangulia, na trade iliyotangulia ilikuwa ya hasara | Trade ya kulipiza kisasi, bila kujali maelezo ya kuingia yanasema nini |
| Chini ya dakika kumi na tano kati ya hasara na kuingia kunakofuata | Hakuna mapumziko. Hasara ndiyo iliyofanya uamuzi |
| Maelezo ya “Sababu ya kuingia” hayaeleweki au ni tupu kwenye mstari huo | Hakukuwa na setup. Kulikuwa na hitaji |
| Ulitoka mahali tofauti na stop loss uliyopanga | Mpango uliachwa katikati ya trade |
| Chombo kilekile kiliingiwa tena ndani ya saa moja baada ya kupata hasara nacho | Unakimbiza kitu kilichokuumiza |
Mawili au zaidi kati ya haya katika trade ishirini ni mfumo, si siku mbaya. Kama bado hurekodi trade zako, anza na kuandika jarida la trading, kwa sababu bila jarida kila hasara inaonekana kama bahati mbaya ya pekee.
Maswali yanayoulizwa mara kwa mara
Je, ni kweli kwamba 90% ya trader hupoteza pesa?
Takwimu ya 90% inarudiwa kila mahali na haina utafiti mmoja nyuma yake. Kilichothibitishwa si cha huruma zaidi. European Securities and Markets Authority, mamlaka ya Ulaya ya masoko ya fedha, ilipitia akaunti za CFD za wawekezaji wadogo kote EU na kukuta kwamba 74% hadi 89% hupoteza pesa. Utafiti wa Brazil uliotajwa hapo juu ulikuta 97% miongoni mwa wale walioendelea zaidi ya siku 300. Kwa hiyo 90% ni hadithi za mitaani, na namba halisi ziko pande zote mbili zake.
Kanuni ya 90% katika trading ni ipi?
Kwa kawaida hunukuliwa kama “90% ya trader hupoteza 90% ya pesa zao ndani ya siku 90.” Ni msemo, si matokeo ya utafiti. Hakuna aliyewahi kutoa utafiti ulio nyuma yake. Tumia takwimu za ESMA na za Brazil unapotaka namba unayoweza kuisimamia.
Je, ni kweli kwamba 99% ya trader hushindwa?
Hakuna chanzo kinachosema 99% hasa. Takwimu halisi iliyo karibu zaidi ni ya utafiti wa Brazil, ambapo 98.9% ya day trader waliodumu hawakupata hata kima cha chini cha mshahara. Pengine hapo ndipo hisia hiyo inapotoka. Neno muhimu ni “waliodumu”: hawa walikuwa watu walioendelea kwa zaidi ya siku 300.
Je, akaunti kubwa zaidi inafanya biashara ya kulipiza kisasi isiwe hatari sana?
Hapana. Kila namba kwenye jedwali hapo juu ni asilimia, na asilimia hazijali salio. Kuongeza mara mbili baada ya kila hasara kunaharibu akaunti ya 100,000 kwa idadi ileile kabisa ya trade kama akaunti ya 10,000. Kinachobadilika ni gharama tu.
Kwa ufupi
Biashara ya kulipiza kisasi si kasoro ya tabia na si jambo adimu. Ni kile kinachotokea pale uamuzi uliopaswa kufanywa mapema unapofanywa na mtu ambaye amepoteza pesa punde tu.
Andika kikomo cha hasara kwa siku kwa pesa. Amua sasa kinachotokea kikifikiwa. Acha platform ifungwe, si nguvu yako ya kujizuia. Na kama ulijiona kwenye orodha iliyo hapo juu, shughulikia hilo kwanza, kwa sababu hakuna kanuni inayostahimili tatizo ambalo haikuundwa kwa ajili yake.
Yangu ilinigharimu dola 8,000 kuiandika. Yako inaweza isigharimu chochote.