Udhibiti wa hatari kwenye trading ni maamuzi mawili unayofanya kabla ya kuingia, na hesabu moja inayofuata kutokana nayo. Maamuzi ni haya: trade hii inaruhusiwa kukugharimu pesa kiasi gani, na ni wapi bei inathibitisha kwamba wazo lako si sahihi. Hesabu inageuza namba hizo mbili kuwa ukubwa wa position yako.
Wanaoanza wengi hufanya kinyume. Wanachagua ukubwa kwanza, kwa sababu namba kamili inaonekana sawa, kisha wanatafuta stop loss inayoendana nao. Ugeuzaji huo mmoja umeteketeza akaunti nyingi kuliko kiashiria chochote kilivyowahi kufanya.
Trade iliyofanya hili kuwa kanuni
Nilijifunza hili kwa gharama kubwa. Nilikuwa nikisubiri wastani unaosonga ukatane (crossover) kwenye jozi ya sarafu, na ulipotokea nilikuwa na uhakika mkubwa na ishara hiyo kiasi kwamba niliweka karibu nusu ya amana yangu kwenye trade moja. Nilitazama mshumaa (candle) ukigeuka dhidi yangu katika sekunde zake za mwisho.
Huo ndio ulikuwa wakati ambapo udhibiti wa hatari uliacha kuwa msemo niliousoma mahali fulani na ukawa kanuni. Imekuwa kanuni isiyobadilika tangu hapo:
Kamwe si zaidi ya asilimia ndogo ya salio kwenye trade moja, hata kiashiria kionekane cha kushawishi kiasi gani.
Angalia kilichokosewa hapo, kwa sababu haikuwa uchambuzi. Crossover hiyo huenda ilikuwa ishara nzuri kweli. Kosa lilikuwa kuruhusu kujiamini kuamua ukubwa. Kujiamini ndicho kigezo kibaya kuliko vyote, kwa sababu huwa juu zaidi hasa pale unapokaribia kuzembea.
Kanuni moja inatumika kila mahali, sehemu moja haitumiki
Mambo mawili yanafaa kutenganishwa kabla hesabu haijaanza, kwa sababu hayaendi pamoja kila mara.
Kikomo kinatumika kila mahali. Chochote unachofanyia trading, na vyovyote jukwaa lako linavyoita kutoka, kuna asilimia ambayo ukiivuka, uamuzi mmoja mbaya unaleta madhara usiyoweza kurekebisha. Hilo ni kweli kwa hisa, futures na sarafu za spot, na ni kweli vilevile kwa bidhaa yoyote ya muda maalum ambapo dau lote liko hatarini kwa muundo wake. Kama kuna tofauti, ni kwamba kadiri unavyokuwa na udhibiti mdogo juu ya kutoka, ndivyo ukubwa wa position unapoingia unavyopaswa kubeba mzigo zaidi.
Hesabu ya ukubwa haitumiki kila mahali. Hatua zilizo hapa chini zinadhani unachagua bei yako mwenyewe ya kutoka, jambo linalohusu hisa, futures, forex ya spot na CFDs. Kama kutoka kwako kunaamuliwa na bidhaa badala yako, ruka hadi sehemu za hatari ya jumla na za kiwango cha ushindi (win rate). Kugawanya hakutahusika, lakini kila kitu kinachokizunguka bado kinahusika.
Hatua ya 1: amua trade moja inaweza kukugharimu kiasi gani
Kabla ya kitu kingine chochote, weka kiasi cha akaunti yako ambacho trade moja ya hasara inaruhusiwa kuchukua. Kiandike kama asilimia mara moja, na usikijadili upya katikati ya kipindi (session).
Kawaida inayotumika ni 1% hadi 2%. Hakuna uchawi kwenye namba hizo. Ni ndogo tu kiasi kwamba mfululizo wa kawaida wa bahati mbaya unabaki kitu unachoweza kuvumilia, na hasara tano au sita mfululizo ni kawaida. Ukirusha sarafu, itaangukia upande mmoja maalum mara tano mfululizo takriban mara moja katika kila majaribio 32.
| Akaunti | 1% kwa kila trade | 2% kwa kila trade |
|---|---|---|
| $1,000 | $10 | $20 |
| $5,000 | $50 | $100 |
| $10,000 | $100 | $200 |
| $25,000 | $250 | $500 |
| $100,000 | $1,000 | $2,000 |
Kama namba hizo zinaonekana ndogo mno kustahili kufanyia trading, hisia hiyo ndiyo ya kushughulikia kwanza, si asilimia. Kiwango cha hatari kilichochaguliwa kwa sababu faida zinaonekana za kuchosha ndivyo akaunti inavyoishia kupotea. Kuna zaidi kuhusu hilo katika kwa nini unaendelea kupoteza pesa.
Hatua ya 2: tafuta mahali unapokosea, si mahali unapojisikia salama
Stop loss inastahili kuwa kwenye bei inayosema wazo lilikuwa si sahihi. Chini ya muundo unaoufanyia trading, nje ya kiwango kilichopaswa kushikilia, ng’ambo ya kilele au bonde lililofafanua msogeo. Ni kauli kuhusu chati.
Si kauli kuhusu akaunti yako. Stop loss iliyowekwa “mbali kadiri ninavyoweza kumudu” si stop loss, ni matamanio. Kama stop loss sahihi iko mbali mno kutoshea hatari yako, jibu ni position ndogo zaidi, kamwe si stop loss iliyo karibu zaidi.
Hatua ya 3: acha hesabu ikupe ukubwa
Ukishakuwa na namba hizo mbili, ukubwa wa position si uamuzi hata kidogo. Ni kugawanya tu.
- Hatari kwa pesa = akaunti × hatari kwa kila trade. Kwa $10,000 kwa 1%, hiyo ni $100.
- Hatari kwa kila kipande = bei ya kuingia − bei ya stop loss. Kuingia $50.00, stop loss $47.00, hiyo ni $3.00 kwa kila hisa.
- Ukubwa wa position = hatari kwa pesa ÷ hatari kwa kila kipande. $100 ÷ $3.00 = hisa 33.
Hisa thelathini na tatu kwa $50 ni position ya $1,650 kwenye akaunti ya $10,000. Si kwa sababu $1,650 ilionekana sawa, bali kwa sababu ndio ukubwa pekee ambao kukosea kunakugharimu hasa kile ulichoamua kinaweza kugharimu.
Badilisha stop loss na ukubwa unabadilika pamoja nayo. Hili huwashangaza watu, kwa hiyo hapa lipo huku hatari ikibaki $100 kwenye kila mstari:
| Umbali wa stop loss | Hisa unazoweza kununua | Thamani ya position kwa $50 |
|---|---|---|
| $0.50 | 200 | $10,000 |
| $1.00 | 100 | $5,000 |
| $2.00 | 50 | $2,500 |
| $3.00 | 33 | $1,650 |
| $4.00 | 25 | $1,250 |
Stop loss iliyo karibu haimaanishi hatari ndogo. Inamaanisha position kubwa zaidi kwa hatari ileile, na position kubwa zaidi hufikiwa na stop loss mara nyingi zaidi. Stop loss iliyo mbali haimaanishi hatari kubwa zaidi pia. Inamaanisha hisa chache. Hatari ilibaki $100 kwenye kila mstari.
Weka namba zako mwenyewe:
Kikokotoo cha ukubwa wa position
Hakuna kinachotumwa popote. Hesabu inafanyika kwenye kivinjari chako.
Hatua ya 4: weka kikomo kwa hatari yote iliyo wazi, si kwa kila trade tu
Kuweka hatarini 1% mara tano kunasikika kama 5%. Ni 5% tu kama trade hizo tano hazihusiani. Position nne za kununua (long) kwenye sekta moja, au jozi nne za sarafu ambazo zote zina dola, zinakaribia kuwa trade moja iliyogawanywa vipande vinne, na zitakosea pamoja.
Kwa hiyo weka kikomo cha pili kwa jumla ya hatari iliyo wazi. Kama kila kitu kingefikia stop loss yake kwa wakati mmoja, siku hiyo ingegharimu kiasi gani? Namba hiyo ndiyo muhimu, na kwa kawaida ni kubwa kuliko watu wanavyofikiri.
Kanuni ya 3-5-7 inasema nini hasa
Hili huulizwa kila mara, kwa hiyo hapa lipo waziwazi. Kanuni ya 3-5-7 ni mfumo wa hatari wenye vikomo vitatu:
- 3% ndiyo hatari ya juu kabisa kwenye trade yoyote moja.
- 5% ndiyo jumla ya juu kabisa ya hatari kwa position zote zilizo wazi kwa wakati mmoja.
- 7% ndiyo tofauti ya chini kabisa ambayo trade zako za faida zinapaswa kuzidi trade zako za hasara.
Ni muundo wa busara, na unatoa hoja ileile ya aya iliyo juu: kikomo cha kila trade pekee hakitoshi. Tahadhari mbili za kweli. Namba hizi ni mazoea, si matokeo ya utafiti, kwa hiyo hakuna utafiti uliothibitisha kwamba 3, 5 na 7 ndizo sahihi. Na 3% kwa kila trade ni kiwango cha juu kwa anayeanza. Traders wengi wenye uzoefu hutumia theluthi moja ya hicho.
Hatua ya 5: jua kiwango cha ushindi ambacho uwiano wako unahitaji
Hatari kwa kila trade inakuambia hasara inagharimu kiasi gani. Haisemi chochote kuhusu kama mkakati unaleta pesa. Hilo linategemea mambo mawili kwa pamoja: kiasi unachopata ukiwa sahihi ukilinganisha na unachopoteza ukikosea, na mara ngapi uko sahihi.
Mambo hayo mawili yamefungamana. Ukishajua uwiano wako wa faida kwa hatari, kiwango cha ushindi unachohitaji ili kufikia break even (kurudi ulipoanzia) kimeshawekwa, na unaweza kukipata kwa kugawanya mara moja.
| Kama trade zako za faida zina thamani ya | Unafikia break even kwa kiwango cha ushindi cha | Chini ya hapo unapoteza pesa |
|---|---|---|
| 1× ya hatari yako | 50% | Hata nafasi sawa ya kurusha sarafu haitoshi baada ya gharama |
| 1.5× | 40% | Hasara sita kati ya kumi zinavumilika |
| 2× | 33% | Trade mbili kati ya tatu zinaweza kukosea |
| 3× | 25% | Tatu kati ya nne zinaweza kukosea |
| 5× | 17% | Tano kati ya sita zinaweza kukosea |
Soma mstari wa tatu tena, kwa sababu ndio unaobadilisha jinsi watu wanavyofanya trading. Kwa 2:1 unaweza kukosea kwenye theluthi mbili za trade zako na bado ukamaliza ukiwa mbele. Kiwango cha juu cha ushindi si lengo, na kukifukuzia ndivyo traders wanavyoishia kuchukua faida ndogo sana na kushikilia hasara kubwa.
Fomula ni moja ikigawanywa kwa jumla ya moja na uwiano. Kwa 2:1 hiyo ni 1 ÷ 3, yaani 33%. Ongeza kidogo juu kwa ajili ya spread na kamisheni, kwa sababu hizo hukatwa kwenye kila trade, iwe inashinda au la.
Hiki pia ndicho kipimo cha kweli cha mkakati. Fuatilia wastani wako halisi wa faida, wastani wako halisi wa hasara na kiwango chako halisi cha ushindi kwa trade hamsini. Kama namba hazivuki kiwango cha mstari unaokuhusu, hakuna ukubwa wa position utakaouokoa. Ukubwa wa position unadhibiti muda gani utadumu, si kama utashinda.
Kosa ambalo karibu kila mtu hufanya
Angalia mpangilio, kwa sababu hapa ndipo mambo yanapoharibika:
| Wanachofanya watu wengi | Kinachofanya kazi kweli |
|---|---|
| Kuchagua ukubwa wa position unaoonekana sawa | Kuchagua hatari kwa pesa kwanza |
| Kutafuta stop loss inayoendana na ukubwa huo | Kutafuta stop loss ambayo chati inaihalalisha |
| Kugundua hatari baada ya tukio | Kugawanya ili kupata ukubwa |
| Kusogeza stop loss inapokaribia | Kuiacha pale ilipowekwa |
Safu ya kushoto inaruhusu hisia kuamua ukubwa. Safu ya kulia inaruhusu hesabu kuuamua. Hiyo ndiyo hoja, kwa sababu hesabu haina asubuhi mbaya.
Maswali yanayoulizwa mara kwa mara
Anayeanza anapaswa kuweka hatarini kiasi gani kwa kila trade?
Asilimia moja ndiyo mahali pa kawaida pa kuanzia, na kuna sababu nzuri ya kutumia chini ya hapo ukiwa bado unajifunza. Namba ndogo mwanzoni si kuhusu kupata pesa polepole. Ni kuhusu kuiweka akaunti hai kiasi cha kutosha kufikia trade hamsini au mia moja unazohitaji kabla ya kujua kama mbinu yako inafanya kazi hata kidogo.
Nitahesabuje ukubwa wa position?
Gawanya pesa ulizo tayari kupoteza kwa umbali kati ya bei yako ya kuingia na stop loss yako. Akaunti $10,000, hatari 1%, kwa hiyo $100. Kuingia $50, stop loss $47, kwa hiyo $3 kwa kila hisa. $100 ikigawanywa kwa $3 ni hisa 33. Kikokotoo kilicho juu kinafanya hesabu hiyohiyo.
Je, stop loss inahakikisha hasara yangu ya juu kabisa?
Hapana, na makala nyingi kuhusu mada hii hazisemi hivyo. Stop loss ya kawaida ni agizo la kuuza kwa bei ya soko mara bei fulani inapoguswa, si ahadi ya bei hiyo. Kwenye pengo la bei (gap) au msogeo wa kasi, agizo lako linaweza kutekelezwa chini yake sana. Mapengo ya usiku, mapengo ya wikendi na habari zilizopangwa ndizo hali za kawaida. Stop loss iliyohakikishwa (guaranteed stop), pale broker anapoitoa, kwa kawaida hugharimu spread pana zaidi au ada. Hili halizifanyi stop loss kuwa bure. Linamaanisha hali mbaya zaidi ni mbaya kidogo kuliko hesabu inavyoonyesha, na hiyo ni sababu nyingine ya kutokaa juu kabisa ya kiwango chako cha hatari.
Je, nisogeze stop loss yangu kama trade inaenda kinyume nami?
Kusogeza stop loss mbali zaidi kunageuza hasara inayojulikana kuwa isiyojulikana, na ndiyo njia ya kawaida zaidi ambayo hasara ya 1% inakuwa ya 10%. Kusogeza stop loss karibu zaidi, ili kulinda faida baada ya trade kwenda upande wako, ni kitendo tofauti na kinachoweza kutetewa. Kipimo ni rahisi. Kama unaisogeza ili usitolewe na stop loss, acha.
Kwa ufupi
Amua pesa kwanza. Acha chati iamue stop loss. Gawanya kimoja kwa kingine na ukubali ukubwa wowote utakaotoka. Weka kikomo cha pili kwa kila kitu kilicho wazi kwa wakati mmoja.
Sentensi nne, na zinashinda kila kiashiria utakachowahi kusakinisha.