Trading si ngumu kwa sababu mawazo yake ni tata. Nunua kwa bei ya chini, uza kwa bei ya juu. Jukwaa lina vitufe viwili na chati ni bure. Ni ngumu kwa sababu chache za kimuundo, na sababu hizo zina uhusiano mdogo sana na jinsi ulivyo na akili au nidhamu.
Hilo ni muhimu, kwa sababu ushauri mwingi huchukulia ugumu kama udhaifu binafsi. Mara nyingi sivyo.
Unajifunza kutoka kwa mwalimu anayedanganya
Katika ujuzi mwingi, kufanya jambo sahihi kunakupa matokeo mazuri kwa haraka kiasi. Piga mpira vizuri na unaenda ulipolenga. Andika msimbo kwa usahihi na unafanya kazi. Mrejesho ni wa kweli, na ndio unaokuwezesha kujifunza.
Trading ni tofauti. Uamuzi mzuri hupoteza mara kwa mara, uamuzi mbaya hushinda mara kwa mara, na hakuna matokeo yoyote kati ya hayo yanayokuambia ulikuwa upi.
| Trade ilishinda | Trade ilipoteza | |
|---|---|---|
| Uamuzi mzuri | Inastahili. Inafundisha somo sahihi | Unaadhibiwa kwa kufanya sahihi. Inahisi sawasawa na kushindwa |
| Uamuzi mbaya | Unazawadiwa. Inafundisha somo lisilo sahihi, kwa sauti kubwa | Inastahili. Inafundisha somo sahihi |
Visanduku viwili kati ya vinne hivyo vinakufundisha kitu cha kweli. Vingine viwili vinakupotosha. Jozi mbaya zaidi ni trader mwenye nidhamu anayeadhibiwa na mzembe anayelipwa.
Hii ndiyo sababu ya ndani kabisa inayofanya trading kuwa ngumu. Pia ndiyo sababu kila mbinu makini hupima maamuzi kando na matokeo. Hiyo ndiyo kazi nzima ya safu ya “Nilifuata mpango (N/H)” kwenye jarida la trading.
Mrejesho unahitaji mamia ya trade kabla ya kuuamini
Tuseme una faida ya ziada (edge) ya kweli na unashinda 55% ya wakati. Ni trade ngapi kabla ya kuweza kutofautisha hilo na kurusha sarafu?
Hili ni swali la kawaida la takwimu, na jibu halipendezi. Ili kutofautisha kiwango cha ushindi (win rate) cha 55% na 50% kwa uhakika wa 80%, unahitaji takriban trade 785.
| Kama kiwango chako halisi cha ushindi ni | Trade zinazohitajika kabla ya kukitofautisha na kurusha sarafu |
|---|---|
| 60% | takriban 196 |
| 55% | takriban 785 |
| 52% | takriban 4,900 |
Watu wengi hubadilisha mkakati baada ya trade kumi na tano mbaya. Trade kumi na tano hazikuambii karibu chochote, wala hamsini hazikuambii. Trader anayebadilisha mbinu kila mwezi hakusanyi ushahidi, anakusanya kelele tu, na anaweza kuendelea hivyo kwa miaka huku akihisi anajifunza.
Hii pia ndiyo sababu mkakati wenye edge ndogo karibu hauwezekani kufanyiwa trading kwa makusudi. Ungekata tamaa, au ungeishiwa pesa, muda mrefu kabla namba hazijathibitisha chochote.
Unasibu wa kawaida unaonekana sawasawa na mkakati ulioharibika
Hata ukiwa na mkakati mzuri, mfululizo wa hasara si jambo adimu. Unakaribia kuwa wa uhakika, na hudumu muda mrefu kuliko watu wengi wanavyotarajia.
Katika trade mia moja, hii ndiyo nafasi ya kupata angalau mfululizo mmoja wa hasara wa urefu fulani:
| Kiwango chako cha ushindi | Nafasi ya hasara 5 mfululizo | Nafasi ya 8 mfululizo |
|---|---|---|
| 50% | 81% | 17% |
| 45% | 92% | 31% |
| 40% | 98% | 49% |
Kwa kiwango cha ushindi cha 45%, ambacho kinaleta faida kabisa kwa uwiano wa faida wa 2:1, kuna uwezekano wa 92% kwamba utapata hasara tano mfululizo ndani ya trade mia moja, na takriban moja kati ya tatu kwamba utapata nane mfululizo.
Hasara nane mfululizo hazihisi kama bahati mbaya. Zinahisi kama mkakati umeacha kufanya kazi, au soko limebadilika, au umepoteza ustadi wako. Hisia hiyo huja kwa ratiba kwa watu ambao mkakati wao uko sawa kabisa. Pia ndio wakati ambao wengi wao huuacha na kuanza upya kutoka sifuri.
Gharama ni za uhakika na faida si za uhakika
Kila trade inalipa spread, kwa kawaida kamisheni, na wakati mwingine gharama za ufadhili wa usiku kucha. Unazilipa iwe uko sahihi au umekosea. Faida ni uwezekano tu.
Brad Barber na Terrance Odean walifuatilia kaya 66,465 kwenye broker wa gharama nafuu kuanzia 1991 hadi 1996. Soko lilitoa faida ya 17.9% kwa mwaka. Kaya ya wastani ilipata 16.4%, na moja ya tano iliyokuwa hai zaidi ilipata 11.4%. Pengo hilo halikutokana na kuchagua hisa vibaya. Lilikuwa gharama ya kufanya trading mara nyingi mno.
Kwa hiyo shughuli yenyewe ina bei, na unailipa mapema. Kufanya zaidi kitu ambacho bado huna ujuzi nacho kunagharimu zaidi kuliko kukifanya kidogo. Hiyo ni kinyume cha jinsi ujuzi mwingi unavyozawadia mazoezi.
Kuvumilia peke yake hakutatui tatizo
Jibu la kawaida kwa haya yote ni kuendelea tu. Inafaa kujua kilichowapata watu waliofanya hivyo.
Mwaka 2020, Chague, De-Losso na Giovannetti walichunguza kila mtu aliyeanza day trading kwenye soko la futures za hisa la Brazil kati ya 2013 na 2015. Miongoni mwa wale walioendelea kwa zaidi ya siku 300, 97% walipoteza pesa. Ni 1.1% tu waliopata zaidi ya kima cha chini cha mshahara nchini Brazil, na 0.5% walipata zaidi ya mshahara wa kuanzia wa mhudumu wa benki.
Soma sharti hilo tena, kwa sababu ndilo ugunduzi halisi. Hawa hawakuwa watu walioacha mapema. Walivumilia, na kuvumilia hakukuwa kipande kilichokosekana. Uvumilivu ni wa lazima, lakini hautoshi hata kidogo, na maneno mengi ya kutia moyo utakayosoma yanadhani kimyakimya kinyume chake.
Soko halikai tuli wakati unajifunza
Uwanja wa tenisi una ukubwa uleule mwaka ujao. Soko halina. Kuyumba kwa bei hubadilika, uhusiano kati ya bei za masoko huvunjika, na tabia ambayo muundo fulani wa bei ulitegemea inaweza kukoma tu.
Mbaya zaidi, mpinzani hujirekebisha. Hufanyi trading dhidi ya ugumu, unafanya trading dhidi ya watu wengine, wengi wao wakiwa wepesi zaidi, wenye fedha zaidi na wanaotumia mifumo ya kiotomatiki. Edge yoyote inayojulikana na wengi hutumika hadi kuisha na wale walioigundua kwanza. Huu ndio ujuzi pekee ambapo kuwa bora zaidi hakukuhakikishii kwamba utaendana na kasi.
Na imeundwa ionekane rahisi
Yote hayo yangeweza kudhibitiwa kama ugumu ungeonekana. Hauonekani.
Hakuna mtihani wa kujiunga, hakuna uanagenzi, hakuna leseni na hakuna kiwango cha chini. Kiolesura ni vitufe viwili, chati zinafanana na zile wanazotumia wataalamu, na trade chache za kwanza mara nyingi huleta faida kwa bahati tu. Hakuna chochote katika uzoefu huo kinachokuambia unajitwika nini hasa, na tasnia nzima inafadhiliwa kwa kuhakikisha inabaki hivyo.
Linganisha hilo na shughuli nyingine yoyote ambapo 74% hadi 89% ya watu hushindwa. Ingekuja na maonyo mlangoni. Hapa onyo ni mstari mmoja wa maandishi madogo juu ya tovuti ya broker, na wadhibiti ilibidi walilazimishe.
Miezi niliyotumia kutafuta mahali pasipo sahihi
Kulikuwa na trade nyingi ambapo nilisoma chati sahihi na bado nikapoteza, kwa sababu hofu ilifunga position kabla msogeo niliotabiri haujafika. Kuwa sahihi na kulipwa ni mambo mawili tofauti, na hakuna chochote kwenye chati kinachokuambia hilo.
Kwa miezi nilijibu hili kwa kujifunza zaidi. Kiashiria kingine, muundo mwingine, mchanganyiko mwingine ambao hatimaye ungekuwa ndio wenyewe. Nilikuwa natafuta fomula, na utafutaji huo ulihisi kama kazi, jambo ambalo ndilo hasa lililofanya iwe rahisi kuendelea nao.
Kilichoukomesha ni kufanya trading kwenye chati safi isiyo na kitu chochote juu yake. Bila kiashiria chochote cha kulaumu, ilionekana wazi kwamba tatizo halikuwa uchambuzi. Lilikuwa kile nilichofanya nao wakati trade ilikuwa wazi.
Hiyo ndiyo sehemu ambayo hakuna anayeweza kukupa kwenye kozi, na ni sehemu kubwa ya sababu hili ni gumu.
Kinachopunguza ugumu kweli
Hakuna kati ya haya ni hoja ya kukata tamaa. Ni hoja ya kubadilisha unachotarajia kutoka mwaka wa kwanza, na ya kujipanga dhidi ya matatizo mahususi yaliyotajwa hapo juu badala ya hisia isiyo wazi ya ugumu.
- Fanya trading kwenye chombo kimoja hadi uwe na trade hamsini ndani yake. Huwezi kujifunza mambo matano kwa wakati mmoja ikiwa bado huwezi kutofautisha lolote kati yake na kelele.
- Shikilia mkakati mmoja muda wa kutosha kukusanya sampuli. Kwa kuzingatia namba zilizo juu, kubadilisha kila mwezi kunahakikisha hutajifunza chochote kamwe.
- Pima uamuzi, si matokeo. Kama ulifuata mpango wako au la kunakuambia zaidi kuliko faida au hasara, na unalijua hilo papo hapo.
- Weka ukubwa wa position ili hasara nane mfululizo ziweze kuvumilika. Si kwa dhana kwamba hazitatokea, kwa sababu zinaweza kutokea kabisa. Tazama kudhibiti hatari kwenye trading.
- Tarajia mfululizo kabla haujafika. Watu wengi huacha mbinu inayofanya kazi wakati wa mfululizo ambao hesabu ilisema unakuja.
Maswali yanayoulizwa mara kwa mara
Anayeanza aanzeje kufanya trading?
Kwa kiwango kidogo na polepole kuliko inavyoonekana busara. Chombo kimoja, mkakati mmoja, mpango ulioandikwa, kumbukumbu ya kila trade, na ukubwa wa position ambapo kukosea mara nane mfululizo kunavumilika. Lengo la kwanza si faida. Ni kukusanya trade za kutosha za mbinu moja ili kugundua kama inafanya chochote.
Je, naweza kupata $1,000 kwa siku kwa trading?
Baadhi ya watu hupata. Utafiti wa Brazil uliotajwa juu uligundua kwamba 1.1% ya day traders waliovumilia walipata zaidi ya kima cha chini cha mshahara, kwa hiyo kama mpango wa miezi kumi na mbili ijayo si matarajio ya busara, na yeyote anayeliwasilisha hivyo anauza kitu. Toleo la kweli la swali ni ukubwa gani wa akaunti na faida ya kiasi gani ungehitaji, na hesabu hiyo kwa kawaida inatosha yenyewe kukuzindua.
Je, trading ni ngumu kuliko uwekezaji?
Kwa watu wengi, ni ngumu zaidi sana. Uwekezaji wa muda mrefu una maamuzi machache, gharama za chini na msingi unaopanda wa kufuata. Trading inaondoa faida zote hizo tatu na kuongeza tatizo la mrejesho lililotajwa mwanzoni mwa ukurasa huu. Hilo halifanyi trading kuwa kosa. Linaifanya kuwa shughuli tofauti yenye gharama ya kujifunza iliyo juu zaidi sana.
Je, inakuwa rahisi zaidi?
Sehemu za kiufundi zinakuwa rahisi, tena haraka. Kuweka ukubwa wa position, kuweka maagizo, kuandika kumbukumbu. Tatizo la mrejesho haliondoki kamwe, kwa sababu ni la soko, si lako. Kinachobadilika ni kwamba unaacha kutarajia matokeo ya trade moja kumaanisha chochote. Hilo haliridhishi kama linavyosikika, na ndilo sehemu kubwa ya kinachowatofautisha wanaodumu na wasiodumu.
Kwa ufupi
Trading ni ngumu kwa sababu mrejesho hudanganya, sampuli inayohitajika kuuamini ni kubwa mno, unasibu wa kawaida huzaa mifululizo inayohisi kama kushindwa, gharama hutozwa mapema, soko hujirekebisha, na hakuna kati ya hayo kinachoonekana ukiwa nje.
Karibu hakuna kati ya hayo ni kauli kuhusu wewe. Kulijua hilo kuna thamani zaidi kuliko kiashiria kingine, kwa sababu wanaoacha mara chache ndio wanaofanya vibaya zaidi. Ni wale waliodhani hasara nane mfululizo zilimaanisha kitu.