매매일지 쓰는 법 (그리고 실제로 기록할 것)

매매일지는 결과가 아니라 결정을 기록하는 것입니다. 손익은 이미 계좌 명세서에 나와 있고, 그것만으로는 거의 아무것도 알 수 없습니다. 명세서가 알려 주지 못하는 것은 왜 진입했는지, 무엇을 할 계획이었는지, 그리고 실제로 그렇게 했는지입니다.

전체가 여덟 개 열에 다 들어갑니다. 시작은 공책으로 충분합니다. 소프트웨어는 필요 없습니다. 그렇지 않다고 말하는 글은 거의 전부 소프트웨어를 파는 회사가 쓴 것입니다.

기억은 보여 주지 못했지만 매매일지가 보여 준 것

저는 제 실수를 다 기억하고 있다고 늘 믿었습니다. 매매일지를 쓰면서 그렇지 않다는 것을 알게 되었습니다.

마침내 데이터를 앞에 두고 앉았을 때, 손실은 금요일 저녁에 몰려 있었습니다. 피곤해서 저도 모르게 제 규칙을 어기던 시간이었습니다. 머리를 싸매고 생각해서는 절대 찾아내지 못했을 겁니다. 기억은 요일별로 정렬되지 않고, 떠올리기 싫은 매매는 슬그머니 빠뜨립니다.

같은 기록은 반대 방향으로도 쓸모 있는 것을 보여 주었습니다. 제가 쓰는 Schaff Trend Cycle과 MACD 조합은 어떤 세션에서 다른 세션보다 훨씬 잘 작동했습니다. 이런 것은 느낌으로 알 수 없습니다. 세어 봐야만 알 수 있습니다.

이제 저는 매매일지 없이는 매매를 시작하지 않습니다. 제가 가진 가장 정직한 거울입니다.

거기서 나온 해결책은 새로운 지표가 아니었습니다. 금요일 저녁에 매매하지 않는 것이었습니다. 이런 종류의 답은 기록만이 줄 수 있습니다.

제 몫을 하는 여덟 개 열

이보다 많으면 둘째 주쯤에는 채우기를 그만두게 됩니다. 이보다 적으면 질문에 답하지 못합니다.

열	들어갈 내용	이 열이 필요한 이유
날짜 및 시간	진입한 시점	느낌으로는 알 수 없는 요일과 시간대 패턴을 보여 줌
종목	매매한 대상	내 우위(엣지)가 실제로 어디에 있는지 보여 줌
진입 이유	클릭하기 전에 쓰는 한 문장	모호한 문장이 신호. 셋업이 없었다는 뜻
계획한 청산	목표가, 그리고 판단이 틀렸음을 증명할 레벨	희망을 검증할 수 있는 것으로 바꿔 줌
실제 청산	실제로 빠져나온 곳	이 행과 바로 위 행의 차이가 곧 내 규율
리스크 %	걸려 있는 계좌 비율	손실 뒤에 슬금슬금 커지는 크기를 잡아냄
계획 준수 (O/X)	O 또는 X만	이 표에서 가장 쓸모 있는 단 하나의 열
심리 상태	두세 단어	지루함, 조급함, 확신, 짜증. 패턴이 금방 드러남

목록에 없는 것에 주목하십시오. 수익을 적는 열이 없습니다. 수익은 여기서 배우려는 대상이 아니고, 수익 열이 있으면 매매일지가 슬그머니 점수판으로 바뀌어 안 좋은 주에는 펼쳐 보기 싫어집니다.

채워진 행의 예

매매일지에 대한 설명은 동의하기는 쉬워도 따라 하기는 어렵습니다. 실제 행의 두 가지 모습을 나란히 보여 드리겠습니다. 같은 트레이더, 같은 주입니다.

열	남길 가치가 있는 행	아무것도 가르쳐 주지 않는 행
진입 이유	“두 번 지지된 뒤 20 EMA까지 내려온 눌림목, 레벨을 되찾을 때 진입”	“좋아 보였음”
계획한 청산	“직전 고점이 목표, 1.0820 아래면 판단 착오”	“일단 지켜보기”
실제 청산	“목표가 도달”	“불안해져서 청산함”
리스크 %	1%	“평소 크기”
계획 준수 (O/X)	O	X
심리 상태	차분함, 약간 지루함	확신, 서두름

오른쪽 열은 농담이 아닙니다. 대부분의 매매일지가 첫 주에는 이런 모습입니다. 여기에는 확인할 수 있는 것이 하나도 없습니다. 한 달 뒤에 “좋아 보였음”을 검증할 수 없고, “평소 크기”는 셀 수 없으며, 이런 행이 한 달 치 쌓여도 정렬할 것이 없습니다.

어떤 칸이든 기준은 간단합니다. 다른 사람이 읽어 보고 틀렸다고 말할 수 있는가입니다. “두 번 지지된 뒤 20 EMA까지 내려온 눌림목”은 확인할 수 있습니다. “좋아 보였음”은 확인할 수 없습니다.

매매 한 번에 2~3분이면 됩니다. 드는 비용은 그것이 전부입니다. 그리고 적기 어려운 매매는 대개 할 가치가 없는 매매라는 것을 알아차리면, “진입 이유” 열을 채우는 속도도 빨라집니다.

템플릿 가져가기

같은 여덟 개 열을 바로 열어서 쓸 수 있는 스프레드시트로 준비했습니다. 무료이고, 아무것도 요구하지 않습니다.

종이가 더 좋다면 종이를 쓰십시오. 문제는 한 번도 도구가 아니었습니다.

모두가 빼먹는 열

여덟 개 중 가장 많은 것을 바꾸는 것은 가장 단순한 열, 자기 계획을 지켰는지 O 또는 X로 적는 “계획 준수 (O/X)”입니다.

이 열은 안에서 보면 똑같아 보이는, 완전히 다른 두 문제를 구분해 줍니다.

• 계획을 지켰는데 잃었습니다. 그렇다면 살펴봐야 할 것은 전략입니다. 실행에는 문제가 없었습니다.
• 계획을 지키지 않았고 잃었습니다. 그렇다면 전략은 한 번도 검증된 적이 없고, 전략을 바꿔 봐야 알 수 있는 것이 없습니다.
• 계획을 지키지 않았는데 이겼습니다. 가장 위험한 행입니다. 어떤 손실보다도 큰 소리로 잘못된 교훈을 가르치고, 이 열이 없으면 그런 일이 있었다는 것조차 알아차리지 못합니다.

자기 전략이 고장 났다고 믿는 트레이더 대부분은 사실 그 전략을 제대로 실행해 본 적이 없습니다. “계획 준수 (O/X)” 열은 그 사실을 1년이 아니라 오후 한나절 만에 알려 줍니다.

검토하는 법

매매일지를 쓰는 것은 일의 절반입니다. 사람들이 건너뛰는 나머지 절반은 다시 읽는 것인데, 생각보다 시간이 적게 듭니다.

언제	얼마나	무엇을 찾는가
그날 마지막 매매 후	5분	심리 상태를 아직 기억할 때 빈칸 채우기
일주일에 한 번	20분	X 행 세기. 크기가 움직인 곳 살펴보기
한 달에 한 번	1시간	요일별, 시간대별, 종목별, 셋업별로 정렬하기. 읽지 말고 세기

제가 찾아낸 것 같은 발견은 월간 검토에서 나오며, 정렬할 만큼 행이 쌓여야 효과가 있습니다. 보통 30번에서 50번의 매매 정도로, 어떤 사람에게는 몇 주, 어떤 사람에게는 몇 달이 걸립니다.

20개의 행이 알려 주는 것

1년 치 데이터는 필요 없습니다. 정직하게 적은 20개의 행이면 대부분을 볼 수 있습니다.

눈에 띄는 것	보통 의미하는 것
“리스크 %” 열이 들쭉날쭉함	크기를 규칙이 아니라 느낌으로 정하고 있음
손실 행 직후 리스크가 뜀	그때 뭐라고 불렀든 복수 매매
여러 행에서 “진입 이유”가 모호함	셋업이 아니었음. 지루함이나 필요였음
“실제 청산”이 “계획한 청산”과 계속 어긋남	매매 도중 계획을 버리고 있음
손실이 특정 요일이나 시간대에 몰림	피로, 또는 내 전략과 맞지 않는 세션
예상보다 행이 많음	과매매(오버트레이딩). 거의 모두가 절반 정도 적게 셈

20번의 매매 중 두 가지 이상이 보인다면 그것은 운 나쁜 한 주가 아니라 패턴입니다. 앞의 두 가지는 복수 매매를 멈추는 법과 트레이딩 리스크 관리에서 더 자세히 다룹니다.

소프트웨어가 정말 필요할까?

이 질문으로 검색하면 상위에 나오는 글은 모두 매매일지 앱을 파는 회사가 쓴 것이라, 솔직한 답을 찾기가 어렵습니다. 여기 하나 있습니다.

하루 매매가 대략 10번 미만이고, 여덟 개 항목을 직접 입력할 의향이 있고, 원하는 것이 자기 행동을 이해하는 것이라면 스프레드시트로 충분합니다. 이 글을 읽는 대부분이 여기에 해당하고, 누구든 여기서 시작해야 합니다.

입력하는 일 자체가 그만두는 이유가 될 때 소프트웨어가 제값을 하기 시작합니다. 스캘핑을 하거나 한 세션에 30번씩 매매한다면 수동 입력은 오래가지 못하고, 증권사에서 데이터를 가져오는 앱은 돈을 낼 가치가 있습니다. 스크린샷을 일일이 저장하지 않고 모든 행에 차트를 붙이고 싶을 때도 마찬가지입니다.

소프트웨어가 해 주지 못하는 것은 나를 정직하게 만드는 일입니다. “계획 준수 (O/X)” 열은 여전히 내가 직접 채우고, 여전히 가장 중요한 열입니다.

자주 묻는 질문

매매일지는 어떻게 만들까?

스프레드시트를 열고 위의 여덟 개 열을 만든 다음, 다음 매매를 하기 전에 첫 행을 채웁니다. 준비는 그것이 전부입니다. 머리글을 직접 입력하기 싫다면 위의 템플릿이 똑같은 것입니다.

매매할 때마다 스크린샷을 찍어야 할까?

처음에는 아닙니다. 매매일지가 둘째 주에 흐지부지되는 가장 흔한 이유가 스크린샷입니다. 30초짜리 일을 5분짜리 일로 만들기 때문입니다. 습관이 확실히 자리 잡으면 X로 표시한 매매에만 스크린샷을 추가하십시오. 다시 볼 가치가 있는 것은 그 매매들이기 때문입니다.

Excel, 앱, 공책 중 무엇이 좋을까?

한 달 뒤에도 계속 쓰고 있을 것이면 무엇이든 좋습니다. 종이는 습관 면에서는 이기고 정렬 면에서는 지는데, 정렬은 행이 충분히 쌓였을 때에만 중요합니다. 종이로 시작해서 30번의 매매 후 스프레드시트로 옮기는 것도 아주 좋은 방법입니다.

효과를 보기까지 얼마나 걸릴까?

규율 효과는 즉시 나타납니다. 클릭하기 전에 “진입 이유”를 쓰다 보면 아예 하지 않게 되는 매매가 생기기 때문입니다. 패턴을 찾으려면 30개에서 50개의 행이 필요합니다. 제 경우에는 실행에 옮길 만한 것이 나오기까지 두어 달이 걸렸고, 그렇게 나온 것이 제 일주일을 바꿔 놓았습니다.

요약

여덟 개 열. 이유는 클릭한 뒤가 아니라 클릭하기 전에 적습니다. O나 X를 정직하게 표시합니다. 일주일에 한 번 다시 읽고, 한 달에 한 번 셉니다.

매매일지는 잡무가 아닙니다. 내 트레이딩을 내 기억이 아닌 다른 무언가가 기록하는 유일한 곳이고, 기억은 내 편이긴 하지만 도움이 되지 않는 방식으로 내 편입니다.